海t南省小额贷款公司申报审核工作指引.docVIP

海南省小额贷款公司申报审核工作指引(试行) ????发布时间：2011-12-05 11:47:00 　　根据《中国银监会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)和《海南省人民政府关于印发小额贷款公司试点管理暂行办法的通知》(琼府〔2009〕72号)等有关规定，为进一步规范我省小额贷款公司试点的申报审核工作，制定如下工作指引。 ? 　　一、指导原则 　　(一)稳妥审慎原则。紧密结合我省实际和拟设小额贷款公司申请人的资质情况，择优限量予以审批，成熟一家，审批一家。 　　(二)严格规范原则。严格准入标准，严选高管人员，规范审核程序，加强后续监管，建立完善小额贷款公司多方协作监管机制和社会监督举报机制。 　　(三)择优试点原则。申请拟设的小额贷款公司具备以下条件的，列为优先审核试点的对象： 　　1. 主要出资人为大型企业集团或拟设公司一次性注册资本较大、各方出资人资质较强的; 　　2. 主要出资人为金融机构或其附属企业的; 　　3. 主要出资人为在外国及港澳台地区登记注册并已开展同类业务的企业或经济组织，具有丰富同业经验且在业内声誉卓著的。 ? 　　二、筹建申请材料 　　申请设立小额贷款公司，第一大股东必须是企业，如第一大股东为省外企业，第二大股东必须为省内法人。自然人作为股东的，合计持股比例不得超过总股本的30%。第一大股东(若有2个以上第一大股东，由拟任董事长单位提交)向省金融办提交以下材料(涉及机构证件的，需提交原件及盖章的复印件;涉及个人证件的，需提交原件及复印件，原件经核对后退还)： 　　(一)设立小额贷款公司申请表(详见附件1)。内容包括拟设小额贷款公司的机构名称、拟任法定代表人、拟注册地址、拟注册资本和申请企业的基本情况等。 　　(二)小额贷款公司股东名册表(详见附件2)。内容包括股东名称(姓名)、证件号码、出资额和股权比例等。 　　(三)股东需提交如下资料： 　　1. 法人股东需要提交如下资料： 　　(1)经工商年检的营业执照、税务登记证和机构代码证复印件; 　　(2)各入股法人股东简介; 　　(3)各入股法人股东法定代表人的简历及户籍地派出所提供的无犯罪记录证明材料(需注明经办民警的姓名及联系方式); 　　(4) 贷款卡复印件及企业信用报告; 　　(5) 第一大股东需提供经会计师事务所出具的入股前三年的审计报告，其他法人股东需提供经会计师事务所出具的入股前二年的审计报告，审计报告中应载明该公司的股东构成情况(境内上市公司提供年报复印件即可)。 　　2. 自然人股东需要提交如下资料： 　　(1)自然人股东的身份证复印件; 　　(2)个人简历; 　　(3)户籍地派出所提供的无犯罪记录的证明材料(需注明经办民警的姓名及联系方式); 　　(4)资金证明(定期存款证明或证券股票账户余额证明)。如有两个以上的自然人股东提供资金证明，资金证明必须同一日内签发。 　　(四)股东协议书(详见附件3)。 　　(五)股东承诺书(详见附件4)。 　　(六)拟任董(监)事和高级管理人员的任职资格申请表(格式见附件5)。申请表内容包括姓名、拟任职务、工作简历、从事金融工作时间和最高学历及学位等。拟设小额贷款公司为有限责任公司性质的，应至少设董事3名，监事1名;若为股份制公司性质的，应至少设董事5名，监事3名。 　　(1)拟任董(监)事和高级管理人员身份证明复印件; 　　(2)拟任高级管理人员(总经理、财务总监)从事金融业务经历证明; 　　(3)拟任董(监)事和高级管理人员(总经理、财务总监)学历证明及职称证件; 　　(4)拟任董(监)事和高级管理人员(总经理、财务总监)，需提供户籍地派出所提供的无犯罪记录证明(需注明经办民警的姓名及联系方式)。 　　(七)可行性研究报告。内容包括当地经济金融发展情况、设立小额贷款公司的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展规划(包括拟设机构开业后3年的目标客户、盈利状况、资产规模、贷款覆盖面以及不良贷款率、贷款损失准备充足率等预测)、金融风险分析(如资产质量恶化、亏损等)。 　　(八)筹建工作方案。内容包括：筹建工作的组织机构，拟设立机构的注册资本、股本结构、组织管理架构、董事、监事及高级管理人员配备、内设部门和从业人员配置、筹建工作步骤和时间安排等。 　　(九)申请材料中涉及外国或港澳台地区出资人的，若为外国投资者，提交材料需经所在国家公证机关公证并经我国驻当地使(领)馆认证;若为港澳地区投资者，提交材料须经中国委托公证人认证，并分别经中国法律服务(香港)有限公司、中国法律服务(澳门)有限公司加盖转递专用章;若为台湾地区投资者，提交材料须经当地公证机构公证并经海南省公证员协会核验。 　　(十)法律意见书。律师事务所依据上海证券交易所《股票上市规则》规定的股东关联关系