非法集资要点.ppt

*  提高风险防范意识 远离互联网金融非法集资 2016年8月 * 主要内容 厘清概念——区分互联网金融与非法集资 诱骗手段——认清非法集资的惯用伎俩 把握本质——识别合法P2P网贷机构 防范风险——提醒公众需警惕事项 典型案例——远离非法互联网金融 * 什么是互联网金融？ 互联网金融的定义 概念：根据人民银行等十部委下发的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》的定义，互联网金融是是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。 互联网金融主要业态：主要包括互联网支付、网络借贷、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等。 网络借贷：包括个体网络借贷（即P2P网络借贷）和网络小额贷款。个体网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷。在个体网络借贷平台上发生的直接借贷行为属于民间借贷范畴，受合同法、民法通则等法律法规以及最高人民法院相关司法解释规范。网络小额贷款是指互联网企业通过其控制的小额贷款公司，利用互联网向客户提供的小额贷款。 * 什么是非法集资？ 非法集资的定义 广义概念：根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》规定，非法集资是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金