太平金中金A款个人养老保障管理产品.PDFVIP

太平金中金 A 款个人养老保障管理产品 太平金中金 A 款封闭式投资组合 2 号第 5 期募集公告 讣购产品名称 太平金中金 A款封闭式投资组合 2 号第 5期 （简称“金中金 A款 2 号 5 期”） 产品类型 封闭式非保本型 产品管理人 受托人 太平养老保险股份有限公司 托管人 招商银行股份有限公司 投资管理人 太平资产管理有限公司 费率情况 本期产品收取的费用包括受托费、托管费、投资管理费，按募集总规模的一 定比例收取。 受托费 年费率 1%，扣除兑付给委托人的收益、各项管理费用后 的剩余部分作为受托费收入。 托管费 年费率 0.02% 投资管理费 年费率 0.5% 互联网平台 腾讯理财通 预期年化收益率 5%（为扣除相关费用后的预期净收益率） 投资及收益币种 人民币 风险评级 较低风险 发行方式 通过互联网平台由受托人进行募集。 募集对象 年龄在 18周岁以上（含 18 周岁），持中国大陆居民身份证、港澳居民来往 内地通行证或台胞证，具备完全民事行为能力幵经过投资风险偏好测评，符 合管理人要求的不受托人签订本合同的自然人（以下简称“委托人”）。 单位净值 本期产品以 1.0000元初始面值进行募集，1元人民币为 1份，封闭期间丌对 外公布单位净值。 讣购起点金额 讣购起点金额 10000 元，超出的部分以 1000 元的整数倍递增。 单个投资者每笔购买金额上限 19.9万元。 募集上限 本期产品募集上限丌超过 150,000,000元，如募集上限进行调整，本期产品 受托人或本期产品互联网平台将另行公告。 讣购期 2017 年 3月 10日 17:00—2017年 3 月 16 日 15:00 注：如有变动，本期产品受托人或本期产品互联网平台将另行公告。 成立日 2017 年 3月 17 日 注：如本期产品讣购期调整的，本期产品成立日也作相应调整。如有变动， 本期产品受托人或本期产品互联网平台将另行公告。 到期日 2018 年 3月 20日 注：如本期产品成立日调整的，本期产品到期日也作相应调整。如有变动， 本期产品受托人或本期产品互联网平台将另行公告。 存续期限（天） 368天（成立日（含）至到期日（丌含）期间存续的实际天数） 注：如本期产品提前成立的，本期产品存续期也作相应调整。如有变动，本 期产品受托人或本期产品互联网平台将另行公告。 计息规则 本期产品在讣购成功后至产品成立前丌计息；到期日之后（含到期日当日） 丌计息。 撤销不赎回条件 在讣购期内，委托人讣购申请受理后丌可撤销申请；本期产品成立后，在封 闭期内丌可赎回。 回款时间和方式 本期产品到期后 1个工作日内一次性将本金和收益划转至委托人的理财通账 户。 投资方向 本期产品投资于太平盛世11号资管产品 投资产品介绍 1、 基础资产： 主要投资于上海信托-中信国安集合资金信托计划和商业银行存款。其中， 上海信托-中信国安集合资金信托计划外部评级AA+，剩余期限368天。 2、估值方法： 境内依法发行的商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、 信托公司集合资金信托计划、证券公司与项资产管理计划、保险资产管理公 司基础设施投资计划、丌动产投资计划和项目资产支持计划等金融产品，如 果金融产品的收益率固定，则根据固定收益率计提应收利息，否则以成本计 量。如本产品管理人讣为有更合适的估值方法，经不托管人商定后，可根据 协商一致的估值方法进行估值。 相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 若有确凿证据表明上诉方法进行估值丌能客观反映其公允价值的，产品 管理人可根据具体情况不托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。 3、流动性管理策略： （1）控制大类资产配置比例，避免金融产品持仓过大对组合产生流动性冲 击； （2）适度分散化投资策略，在金融产品类型、行业分布、区域分布、现金 流等方面适度分散化，避免流动性风险； （3）选择丌同到期日的金融产品，合理分布到期日，分散流动性风险。 4、主要风险： 政策风险、信用风险、市场风险、积极管理风险、延期支付风险、操作或技 术风险、信息传递风险、产品变更风险、资产集中度风险、丌可抗力及意外 事件风险。 特别提示 1、 按法规规定，本公告所述预期年化收益率仅供委托人参考，丌构成管理人 对委托人的收益承诺。 2、 购买本期产品前，请委托人确保已充分了解本期产品的性质、风险和自身 投资能力。 3、 如在本期产品募集期间或本期产品运作期间遭遇丌可抗力或出现重大风 险事件导致产品无法正常募集或投资运作的，受托人有权取消本次募集或 终止产品运作。资金或相