金融市场学点与习题.doc

金融市场学要点与习题 本教材要点在金融市场概述，货币市场，债券市场，股票市场，基金市场，外汇市场和衍生工具市场。把握要求掌握的知识点，计算类型的题目主要体现在 （1）收益率或价格的计算 （2）价格形成机制 （3）基金的认购、申购与赎回 (4) 外汇市场的套汇与套利 （5）衍生品市场的FRA结算金的计算与支付 第一章 金融市场概论 知识点： 要求掌握的知识点有： 金融市场的定义；直接融资与间接融资的区别；金融市场的分类，重点掌握货币市场与资本市场，初级市场与二级市场，场内市场与场外市场；掌握金融市场的功能；金融市场的参与主体；掌握金融市场的价格形成方式。 了解金融工具的种类与特征，金融中介的意义；了解金融市场产生的原因；了解金融市场的发展趋势。 一、判断 1、金融市场是货币资金融通的市场，在金融市场上交易的对象是同质的货币资金。 2、间接融资是指货币资金的需求者借助一定的金融工具直接向资金供应者融通资金的方式。 3、资本市场是以期限在3年以上的金融资产为交易工具的中长期资金融通市场。 4、金融衍生工具是建立在基础工具或基础金融变量之上，其价格取决于后者价格变动的派生品。 5、外国金融市场是指某一国的筹资者在本国以外的另一个国家发行以第三国货币为面值的金融资产，并以他为交易工具的市场。 6、金融风险是客观存在的现象，人们可以消灭风险，也可以利用金融市场分散风险、回避风险。 7、中央银行参与金融市场交易的目的是为执行货币政策，调控货币供应，为国家的宏观经济目标服务。 8、证券的私募发行即私下发行，是指发行人将证券出售给有限的特定投资者，因而是非法的。 9、指令驱动是指交易者根据自己的交易意愿提交买卖指令，并等待在拍卖过程中执行指令，市场交易系统根据一定的指令匹配规则决定成交价格。 10、经济全球化表现在三个方面：贸易自由化， 生产跨国化，金融市场一体化。 二、单选题 1、间接融资的主要形式有 A银行信贷 B股票 C债券 D商业票据、 2、以下不属于货币市场的是 A同业拆借市场 B商业票据市场 C股票市场 D回购市场 3、在某一货币发行国境外从事该种货币融通的市场是 A国内金融市场 B区域性金融市场 C外国金融市场 D境外金融市场 4、能在金融市场上简便、快捷地转让变现而不致遭受损失的是金融工具的（）特性。 A期限性 B收益性 C流动性 D风险性 5、投资银行代理证券发行人发行证券的业务是（）业务 A私募发行 B证券承销 C风险投资 D受托资产管理 6、在货币市场上充当交易双方中介收取佣金的中间商是（） A外汇经纪人 B货币经纪人 C佣金经纪人 D专家经纪人 7、二战后，与纽约和伦敦并列为三大国际金融中心的是 A苏黎世 B东京 C 新加坡 D香港 8、我国的股票发行实行（） A审批制 B注册制 C审核制 D核准制 9、证券经营机构以自有资本和营运资金以自己的名义买卖证券， 获取股息利息收入和赚取差价，并承担相应风险的是（） 业务 A风险投资 B证券咨询 C证券自营 D证券承销 10、发行人依法定程序发行，并约定在一定期限内还本付息的有价证券是（） A债权凭证B所有权凭证 C金融衍生工具 D证券投资基金 三、多选题 1、按金融资产的种类划分，金融市场可分为（）衍生工具市场等。 A货币市场 B资本市场 C外汇市场 D黄金市场 2、证券市场可分为（） 等 A中长期信贷市场 B股票市场 C债券市场 D基金市场 3、金融衍生工具市场可细分为（） A期货市场 B期权市场 C远期协议市场 D互换市场 4、按照金融市场的市场形态划分，可分为（） A有形市场 B无形市场 C直接市场 D间接市场 5、金融市场主体有（）非存款金融机构和中央银行 A政府部门 B工商企业 C 居民 D存款金融机构 6、金融工具一般具有（）基本特征 A期限性 B收益性 C流动性 D风险性 7、根据金融工具价格形成的方式不同，可以将金融市场分为（）市场 A指令驱动 B报价驱动 C有形 D无形 8、经济全球化表现在（） A贸易自由化 B生产跨国化 C金融自由化 D金融市场一体化 9、各国金融竞争主要形式有（） A跨国金融机构之间的竞争 B国际金融中心之间的竞争 C国际货币之间的竞争D国际金融市场之间的竞争 10、金融市场一体化的原因可以归结为（） A世界经济的发展 B金融管制的放松 C大型金融机构的出现 D金融创新和科技进步 第二章 货币市场练习参考答案 掌握货币市场的概念与特征，了解货币市场的参与