反洗钱综述.pptVIP

（一）建立了反洗钱内部控制制度，成立了反洗钱组织机构； （二）根据身份证对客户的身份进行了核对；（三）按照规定金额上报大额交易报告；（四）按要求对员工进行了反洗钱知识培训，并组织员工进行了反洗钱知识测试。 世界十大黑色收入：军火，贩毒，洗钱，保险欺诈 保险利益，保险利益相关人的身份证明。 按照保险公司惯例，所有退保业务一般均需要客户提供保单原件以及身份证明。 按照保险公司惯例，所有退保业务一般均需要客户提供保单原件以及身份证明。 按照保险公司惯例，所有退保业务一般均需要客户提供保单原件以及身份证明。 第三方付费的话需要出具相关证明 公司推行转账的原因 中华人民共和国反洗钱法 2006年10月31日通过并公布，自2007年1月1日起施行。 目 录 洗钱概述 《中华人民共和国反洗钱法》解读 第一部分 第二部分 * 第一部分 洗钱概述 一、洗钱的由来 二、洗钱的概念 三、洗钱的过程 四、洗钱的危害性 五、洗钱的渠道 六、洗钱的法律制度 * 一、洗钱的由来 20世纪20年代，美国芝加哥以鲁西诺为首的庞大犯罪组织，为了逃避美国现金交易报告制度的限制，合理解释大量现金的来源，以开设洗衣店为掩护，将非法收入混入洗衣业务收入中，再向税务部门申报，使得犯罪收入在形式上合法化。 * 二、洗钱的概念 洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。 通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益的来源和性质，将构成洗钱罪。 * 三、洗钱的过程 通常来讲，典型的洗钱可以分为三个阶段，在实际操作过程中，三个阶段经常交叉重叠，难以截然分开。 处置阶段 （放置阶段） 融合阶段 （归并阶段） 离析阶段 （培植阶段） 将犯罪所得投入到清洗系统的过程，利用金融机构或特定非金融机构，将犯罪所得存入银行，或转换为银行票据、国债、信用证以及股票、保险单证或其他形式的资产，有的也将犯罪所得投入地下钱庄等非正规汇款体系转移到境外。 通过复杂的交易，将犯罪所得与其来源分开，并进行最大限度的分散，使得犯罪所得与合法财产难以分辨。 将分散的犯罪所得与合法财产融为一体，为犯罪所得提供表面的合法掩饰，在犯罪所得被披上合法外衣后，犯罪分子自由享用这些非法收益。 * 四、洗钱的危害性 腐蚀公众道德，影响国家声誉 帮助犯罪分子逃避法律制裁，助长新犯罪的滋生 扭曲正常的社会经济和金融秩序 破坏社会公平 * 五、洗钱的渠道 利用 银行、证券、保险等金融机构 地下钱庄等非法金融主体 进出口贸易 互联网 拍卖行、珠宝商等特定非金融机构 通过 现金交易、 投资等渠道 * 六、 反洗钱的法律制度 《中华人民共和国刑法》 《中华人民共和国刑法修正案（六）》 刑事法律制度 行政法律制度 《中华人民共和国反洗钱法》（2006） 《中华人民共和国中国人民银行法》（2003年修正） 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006） 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（2007） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007） * 第二部分 《中华人民共和国反洗钱法》解读 一、总则 二、反洗钱监督管理 三、金融机构反洗钱义务 四、反洗钱国际合作 五、法律责任 六、附则 * 一、总则（1/4） 本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 反洗钱概念 毒品犯罪 黑社会性质的组织犯罪 金融诈骗犯罪等…… 破坏金融管理秩序犯罪 恐怖活动犯罪 走私犯罪 贪污贿赂犯罪 上 游 犯 罪 * 一、总则（2/4） 金融机构履行反洗钱义务 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 客户身份识别制度 大额交易和可疑交易报告制度 客户身份资料和交易记录保存制度 * 一、总则（3/4） 反洗钱监督管理部门 国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。 国务院有关部门、机构 国务院反洗钱行政主管部门 司法机关 * 一、总则（4/