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《金融服务营销》教材综合实训 第十一章参考答案 复习与思考 一、单选题 1—10 C D C B C A C B C A 二、多选题 1—10 ABC ACDE ACDE ADE ABCDE ABCE ABCD CDE ACD ABE 三、判断题 1—10 ((((( ((((( 四、名词解释题 1.信托产品营销：指信托公司将集合资金信托计划向合格投资者推介、销售或办理申购、赎回等各类业务活动。 2.集合资金信托计划：集合资金信托计划是由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个或两个以上委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动。 3.信托产品的合格投资者：指具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织，能够识别、判断和承担信托计划相应风险，并应具备一定条件。 4.证券投资基金营销：指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、宣传推介、基金份额发售以及售后服务等一系列活动的总称。 5.基金认购：指在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买的过程。指到基金管理公司或选定的基金机构开设基金帐户，按照规定的程序申请份额的行为。针对开放式基金，投资者以自己的名义直接或透过代理机构向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投资，并将买回款汇至该投资者的账户内。指通过或基金公司网站进行买卖的一种方式指金融机构接受基金管理人的委托，签订书面代销协议，代理基金管理人销售开放式基金，受理投资者开放式基金认购、申购和赎回等业务申请，同时提供配套服务的一项中间业务。指每隔一段固定时间以固定的金额投资于同一只开放式基金。营销信托产品应当遵循风险匹配原则，在有效评估投资者风险承受能力和需求的基础上，销售与其风险承受能力相符的信托产品。信托公司应事前对投资者进行风险适应性调查，应在“了解你的客户”基础上，根据投资者风险承受能力及风险偏好，适当推介及营销相应信托产品，引导投资者审慎做出投资决策。信托公司委托商业银行等金融机构代理推介信托产品非金融机构可以向信托公司推荐合格投资者。关于规范信托产品营销有关问题的通知》（征求意见稿一是对信托销售有了新定位，即营销模式以客户为核心信托公司应做好对客户的甄别、对 客户信息的管理、对客户关系的维护等工作，通过专业化资产配置和财富管理，为客户配置资产，而不是根据信托项目简单地向客户推销。关于营销渠道的规定商业银行等金融机构，可以代理推介信托产品，商业银行不能独立的完成销售过程，信托公司必须对投资人履行客户甄别、风险揭示、信息披露等职责，而且相关文件必须由投资者当面与信托公司签署而对于非金融机构，只能“向信托公司推荐合格投资者，但不得以提供咨询、顾问、居 间等方式直接或间接推介信托产品。对异地销售做出了指引规范代理销售的渠道难于控制，对信托公司自身品牌的建设和风险管理都会造成潜在威胁。