商票承兑汇票假票案例和防范技巧.docx

商票承兑汇票假票案例及防范技巧 2016-01-29 HYPERLINK javascript:void(0); 汇票常见诈骗方法： 1、伪造票+假保函骗取贴现款； 2、PS一张电子商业承兑汇票骗持票人先背书； 3、假U盾+假网银，让持票人以为资金雄厚骗取先背书； 4、假办公场地+伪造的网站骗取信任（模拟网银或电票系统，可实现转款、背书等操作动作，但并不是在真实的系统中操作）； 5、假贴现公司，有场地有业务，但实际是为诈骗准备的傀儡或空壳。 以上是目前已发现的一些诈骗手段，并且不断演变出新的方式。  商业承兑汇票预防风险办法： 1、实地验票，并且不要由他人带领，直接找到企业财务核对底联； 2、注意判断基本常识，比如： ???企业印鉴属于银行保密资料，保函上不可能体现； ???商业承兑汇票法定对付期限为到期后两年，银行不可能无期限兑付； ???分行有权签发保函，支行无权签发； ???保函须通过SWIFT签发，须有SWIFT号或银行大额支付系统行号。  商业承兑汇票会逐渐普及并成为票据市场被追捧的对象，但商业承兑汇票因空白票据容易获得（1.5元/张），因此不会出现高仿票，而且极少有变造票，因此纸质商业承兑很难通过票据本身鉴定真伪，须通过综合判断，最有效的就是去出票企业现场比对底联。