客户风险承受能力评估问卷.pdfVIP

第 1 页 共 3 页 客户风险承受能力评估问卷 以下13个问题将对您进行风险评估。根据评估结果，您的风险承受能力将属于以下五种类型 中的一种：保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型，我们将根据评估结果为您提供更好 的资产选择。请您认真作答，感谢配合！ （每个问题请选择唯一选项，不可多选） 1. 您的年龄介于： A 18-30 岁 B 31-50 岁 C 51-65 岁 D 高于 65 岁 2. 你的学历： A 高中及以下 B 中专或大专 C 本科 D 硕士及以上 3. 您的职业为： A 无固定职业 B 专业技术人员 C 一般企事业单位员工 D 金融行业一般从业人员 4. 您的家庭可支配年收入为（折合人民币）： A 50 万元以下 B 50—100 万元 C 100—500 万元 D 500—1000 万元 E 1000 万元以上 5. 在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为： A 小于 10% B 10%至 25% C 25%至 50% D 大于 50% 第 2 页 共 3 页 6. 您的投资知识可描述为： A. 有限：基本没有金融产品方面的知识 B. 一般：对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解 C. 丰富：对金融产品及其相关风险具有丰富的知识和理解 7. 您的投资经验可描述为： A、 除银行储蓄外，基本没有其他投资经验 B、 购买过债券、保险等理财产品 C、 参与过股票、基金等产品的交易 D、 参与过权证、期货、期权等产品的交易 8. 您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？ A、没有经验 B、少于 2年 C、2至 5年 D、5至 10 年 E、10 年以上 9. 您计划的投资期限是多久？ A、1 年以下 B、1至 3年 C、3至 5年 D、5年以上 10. 您的投资目的是？ A、资产保值 B、资产保值，可有固定收益 C、资产稳健增长 D、资产快速且稳健增长 E、资产迅速增长 11. 以下哪项描述最符合您的投资态度？ A、厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报 B、保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动 C、寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失 D、希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失 12. 假设有两种投资：投资 A 预期获得 10%的收益，可能承担的损失非常小；投资 B预期获 第 3 页 共 3 页 得 30%的收益，但可能承担较大亏损。您会怎么支配您的投资： A、 全部投资于收益较小且风险较小的 A B、 同时投资于 A和 B，但大部分资金投资于收益较小且风险较小的 A C、 同时投资于 A和 B，但大部分资金投资于收益较大且风险较大的 B D、 全部投资于收益较大且风险较大的 B 13. 您认为自己能承受的最大投资损失是多少？ A、10%以内 B、10%~30% C、30%~50% D、超过 50%