自动柜员机管理暂行办法(附)自动柜员机管理暂行办法(附).docVIP

PAGE 11 -PAGE 13- 99农村99银行股份有限公司 自动柜员机管理暂行办法 （征求意见稿） 第一章 总 则 第一条 为切实加强自动柜员机(以下简称ATM)的管理,确保ATM的正常运行和资金安全,促进业务发展, 根据《99省农村信用社自动柜员机管理暂行办法》，结合本行实际，特制定本暂行办法。 第二条 各支行申请安装ATM，应对ATM的管理、安全、业务量、效益、企业形象等方面进行可行性论证，并提出书面申请，由本行统一申报，必要时由上级相关部门到申请网点实地论证。ATM安装后，不得无故移动、变更，如有特殊情况，必须上报省99批准。ATM开通后，在ATM本身无故障的情况下必须保证开机率100%，如有特殊情况，上报省99批准后方可停机。 第三条 ATM视同营业网点进行管理。配置于各营业网点的在行式ATM，由所在网点负责管理；配置于公共场所的离行式ATM，由所辖支行营业部管理。 第二章 总部管理服务职责 第四条 ATM管理由总部统计信息部、资金管理部、财务管理部、监察保卫部和稽核审计部在各自管理职责内予以管理。 第五条 统计信息部职责： 1、负责制订ATM管理办法； 2、负责ATM设备及前后台软件的安装、调试和维护； 3、负责ATM的网络建设和技术支持，处理ATM在运行过程中出现的软、硬件以及线路故障； 4、参与ATM的规划，协助ATM的培训和处理有关ATM的客户投诉、做好ATM的维护和保养； 5、负责受理ATM的故障投诉，并及时与维修公司和装机网点联系，协调和督促故障的及时处理。 第六条 资金管理部职责： 1、对各支行ATM制度执行情况和经营情况进行考核，并协助装机网点查处有问题交易； 2、负责ATM操作及管理人员的上岗培训和日常业务指导； 3、负责ATM卡交易投诉处理； 4、向上级提出ATM功能升级需求。 第七条 财务管理部职责： 1、ATM安装规划和网点布局； 2、负责ATM网点内、外部装饰； 3、ATM业务的会计核算办法及账务处理指导。 第八条 监察保卫部职责： 1、负责ATM配套安全设施的安装、调试和验收，联系协调、督促安装公司按合约及时处理设备故障； 2、负责ATM安全管理工作的检查和监督，ATM案防管理； 3、负责ATM运??状况的监控，定期通报ATM运行状况； 4、负责各ATM网点钱柜备用钥匙的保管。 第九条 稽核审计部： 对各支行ATM制度执行情况进行检查，对违规情况予以处罚。 第三章 支行和装机网点管理职责 第十条 各支行职责： 1、对本支行辖内ATM负全面管理责任,确保本支行辖内ATM正常运行。 2、支行行长为本支行辖内ATM的管理责任人， 3、明确专人负责辖内ATM的指导、管理、协调和服务。 4、ATM视同其辖内营业网点进行管理，对ATM的头寸接送、钥匙和密码的管理纳入安全保卫日常工作的范畴。对实行综合柜员制，分上、下午两班的ATM网点，明确各班的ATM操作员和职责，严格执行钱柜钥匙的交接班制度，并认真做好交接登记。 5、如遇ATM机运行异常或出现故障无法处理，应及时上报总部科技信息部处理。 6、建立日常值班制度，对ATM进行定期和不定期检查，要求24小时有人值班。 第十一条 装机网点的职责： 1、指定一名ATM管理员，二名操作员负责ATM日常维护和管理工作，实行专人负责。 2、严格按照操作规程，坚持密码、钥匙双人分管，清机双人操作，钱帐双人分管的安全原则。 3、认真做好加钞、清钞、日终轧帐、账务核对、软硬件维护等日常管理工作。在ATM服务时间内，根据ATM交易量及时补充现钞、现金流水纸及客户通知单。 4、逐台建立ATM管理档案和登记簿，详细记载钱箱加钞和ATM运行情况、故障处理情况和差错情况。 5、ATM基本维护工作，保持良好的工作环境，保证ATM机正常运行，并做好ATM使用宣传工作。 6、负责做好顾客宣传解释工作。 第四章 日常操作要求及管理员职责 第十二条 ATM管理员和操作员必须经本行培训合格，方可上岗。 第十三条 ATM钥匙和密码必须实行双人分管，ATM钥匙和密码的管理人员禁止交叉保管，ATM管理员掌握和修改密码，ATM操作员管理钥匙。钥匙移交或更换密码时必须登记备案，同时将更换后的新密码和备用钥匙分别用信封加盖网点公章封装，封装后交总部监察保卫部建档统一入库保管。无特殊情况下，不得调换人员管理和使用密码 第十四条 各装机网点的ATM管理员与操作员应坚持每天清机一次，及时发现和解决问题。 第十五条 各装机网点应设立《ATM现金登记簿》、《ATM巡查登记簿》、《会计出纳交接登记簿》、《银行卡业务登记簿》和《ATM故障受理单》等。 第十六条 各装机网点每日上班后和下班前应仔细检查监控运行情况，保证监控运行正常，录像真实有效