第四章第三方存管系统功能设计-英语论文网.doc

北京大学硕士学位论文 PAGE  硕士研究生学位论文 题目：证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管系统的设计和实现 姓 名： 申卓敏 学 号： 院 系： 软件与微电子学院 专 业： 软件工程 研究方向： 金融信息工程 导师姓名： 陈向群 二00八 年 三 月  版权声明 任何收存和保管本论文各种版本的单位和个人，未经本论文作者同意，不得将本论文转借他人，亦不得随意复制、抄录、拍照或以任何方式传播。否则，引起有碍作者著作权之问题，将可能承担法律责任。 PAGE II 摘 要 近年来，券商挪用客户保证金问题屡禁不止，从2002年8月鞍山证券被撤销至今，大连证券、新华证券等多家被关闭接管的券商都涉及此类问题。因此，要求改革保证金制度的呼声也越来越强。为了遏止证券公司挪用客户保证金的行为，监管部门先后出台了一系列政策法规。2006年新《证券法》规定证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。同年7月证监会为落实新《证券法》在证券公司全面推广第三方存管的要求，专门制定了符合正常经营的证券公司的第三方存管模式。