反洗钱金融论文范文-试述山西省金融资产管理公司反洗钱工作目前状况、存在理由及倡议.docVIP

反洗钱金融论文范文:试述山西省金融资产管理公司反洗钱工作目前状况、存在理由及倡议word版下载 山西省金融资产管理公司反洗钱工作目前状况、存在理由及倡议论文导读：本论文是一篇关于山西省金融资产管理公司反洗钱工作目前状况、存在理由及倡议的优秀论文范文,对正在写有关于反洗钱论文的写作者有一定的参考和指导作用,论文片段：洗钱风险措施较弱。一是资产管理公司基本是将反洗钱法律、法规和部门规章生搬硬抄，内制约度内容笼统，可操作适用性差，系统性不强，没有将反洗钱工作的具体要求真正落实到自身的实际业务当中。二是个别资产管理公司直接将本公司《会计内部制约规则》作为反洗钱内制约度向当地人民银行报备，制度设计中没有涉及到反洗钱方面的内容 摘要：我国金融资产管理公司反洗钱尚处于起步阶段，各项制度机制建设亟待完善。文章在简述金融资产管理公司反洗钱工作情况的基础上，分析了金融资产管理公司反洗钱的总体水平、存在理由和形成理由，并从反洗钱内制约度制定和执行、可疑交易报告和宣传培训等方面提出了相关策略倡议。 　　关键词：反洗钱 金融 目前状况 理由 倡议 　　1004-4914（2012）11-190-02 　　2007年《中华人民共和国反洗钱法》正式颁布实施，资产管理公司作为非银行金融机构履行反洗钱法定义务的主体之一，在处置业务的各个管理环节承担起了反洗钱责任，为预防洗钱活动，维护金融秩序发挥了积极的作用。2011年，中国人民银行太原中心支行根据有关反洗钱政策要求，结合辖区反洗钱工作实际，开展了对山西省金融资产管理公司等六类公司的反洗钱现场检查，初步掌握了我省金融资产管理公司反洗钱工作的开展情况，并针对工作中存在的理由，提出一些倡议和意见。 　　一、金融资产管理公司业务目前状况 　　金融资产管理公司属于特殊的国有非银行业金融机构，肩负着特殊的金融使命，以保全国有金融资产，化解金融风险，推动企业改制，维护社会稳定为主要责任目标。经过10多年的业务发展，已从由处置政策性不良资产向处置商业性金融资产转变，并逐步实现商业化转型，逐步开展市场化收???、财务顾问、平台产品推广、直接投资、资源整合定向专项服务等多种业务，力争发展成为资产经营管理为主业，依托银行、证券、金融租赁、信托、基金、保险等平台公司的综合金融服务体系。 　　山西省辖内目前共有金融资产管理公司4家，分别是中国华融资产管理公司太原办事处、中国信达资产管理股份有限公司山西省分公司、中国东方资产管理公司太原办事处和中国长城资产管理公司太原办事处，共有从业人员187人。成立以来，共接收不良资产955.86亿元，处置不良资产584.17亿元，实现回收112.83亿元，转股196.37亿元，圆满完成了政策性资产处置目标任务。金融资产管理公司的反洗钱工作，在人民银行太原中心支行和山西银监局等监管部门的指导和帮助下，已由初期的自然而然的学习、摸索、调整阶段向全面纵深的发展阶段迈进，逐步引入了以“风险为本”的反洗钱工作理念，不断创新工作策略，逐步提高反洗钱工作在预防和监测洗钱及相关犯罪方面的有效性。 　　二、反洗钱工作存在理由及形成理由 　　2011年，人民银行太原中心支行通过以点带面的形式对所辖两家金融资产管理公司反洗钱工作首次实施了现场检查，在围绕反洗钱内制约度建设、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、大额交易报告和可疑交易报告等方面的基础上，主要针对不良资产处置中的债权转让业务，从项目尽职调查、准备处置方案、发布处置公告、内部审批、受让方身份识别、对外签署协议、签订资产转让合同、划转资金等每一个业务环节入手，全面了解我辖金融资产管理公司履行反洗钱义务的情况。检查中发现金融资产管理公司主要存在以下几方面的理由。 　　1.内制约度建设执行方面：内制约度还不够完善，多数机构缺少档案管理制度、保密制度等内容；未按规定将内制约度向当地人民银行及时报备；没有定期开展反洗钱内部审计工作。 　　2.客户身份识别方面：一是与其他公司签订委托代理业务协议中，未对双方识别客户身份方面的职责做出明确规定；二是未按照反洗钱相关规定开展对客户风险等级划分工作；三是与客户签订金融业务合同时，只对客户基本信息进行了登记，部分客户资料留存不建全。 　　3.大额交易和可疑交易报告方面：基本能够满足反洗钱系统“总对总”的报送要求，但截至目前，辖内金融资产管理公司都处于零报告阶段，大额交易和可疑交易报告的总体水平低。 　　4.反洗钱非现场监管报表方面：反洗钱监管报表部分数据存在填报错误。在对某金融资产管理公司现场检查中发现，2010年1季度至2011年2季度，该机构《金融机构客户身份识别情况统计表》中“新客户”数均为“0”，据查实，期间该机构实际与客户发生了业务关系，与报表填报数字不一致。 　　5.反洗钱宣传培训方面：开展反洗钱宣传手段单一，内容