保险代理人第8九章串讲.pptVIP

保险代理人概述;考点一：代理人及其特征;考点二：代理人及其特征;考点三：保险代理权利和义务;考点四：代理代理机构的订立、变更和终止;考点五：代理代理机构的订立、变更和终止;9-2;第一节 职业道德概述;是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为守则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系 。 从本质上看，职业道德是保险代理从业人员在履行其职业责任、从事保险代理过程中逐步形成的、普遍遵守的道德原则和行为规范，是社会对从事保险代理工作的人们的一种特殊道德要求，是社会道德在保险代理职业生活中的具体体现。 ;二. 职业道德 的特征 ;二. 职业道德 的特征 P293-P295;保险代理从业人员职业道德;考点三：职业道德缺失的后果 P295 ;保险代理从业 人员的分类 ; 《指引》既广泛借鉴了保险市场发达国家的先进经验，又充分体现了我国保险业实际情况，是我国保险代理从业人员最基本的行为规范，也是指导保险代理从业人员职业道德建设的纲领性文件。 ; 其主体部分由7个道德原则和21个要点构成。这7个道德原则可视为《指引》的骨架；7个道德原则之间不是孤立的，而是一个相互联系的有机整体。其中，守法遵规、专业胜任是基础，诚实信用是核心，客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密这几条原则可视为诚实信用原则在不同方面的发展。 ;保险从业人员职业道德 ;考点六：守法遵规 ;考点六： 守法遵规 ;考点七：社会公德 ;考点八：中国保监会 ;考点九：保险行业自律组织 ;考点十：诚实信用——从业人员职业道德的灵魂 ;考点十一：专业胜任 ;考点十二：客户至上 ;考点十三：勤勉尽责 ;考点十四：公平竞争的主要内容 ;考点十四：公平竞争 ;保险从业人员职业道德 ; 第一节 执业准备 第二节 执业过程 第三节 执业活动的重要方面 ;《保险代理从业人员执业行为守则》的结构;《守则》制定的目的：P307 为规范保险代理从业人员的执业行为，树立保险代理从业人员良好的职业形象，维护保险业良好的市场竞争秩序，促进包括保险代理在内的保险业的持续健康发展。 ;考点一：《保险代理从业人员执业行为守则》 P307 ;执业准备;持证上岗与培训;考点二：持证上岗与培训 P309 ;故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年的 因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年的 被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，期限未满， ; 接受岗前培训时间累计不少于80小时 其中接受保险法律和职业道德教育时间累计不少于12小时。 上岗后每年接受教育时间累计不少于36小时 其中接受保险法律和职业道德教育时间累计不少于12小时 ;考点四：与所属机构的关系 P310 ; 保险代理从业人员在从事人寿保险代理业务时， 不得同时接受两家或两家以上人寿保险公司的委托。 ;展业 售后服务 代收付款 ;一、 展 业 P312—P316;考点六、接洽客户 P313; 以满足客户的保险需求为出发点;考点八、对客户如实说明 P314;考点八、对客户如实说明 P314;考点八、对客户如实说明 P315;考点九、客户签单时的如实告知 P315;考点十、不得代签名 P315;考点十一、文件的检查责任 P316;考点十二、售后服务 P316 ;考点十三、保费的代收与解付 P318 ;考点十四、执业???动的重要方面 — 竞争 P319 ;保密;考点十五、争议与投诉处理 P320