1资金结算网络管理办法.doc

PAGE  PAGE 12 附件1： 民安保险（中国）有限公司—中国建设银行股份有限公司 资金结算网络管理办法 第一章 总则 第一条　　为充分发挥中国建设银行股份有限公司（以下简称“中国建设银行”）整体网络优势，巩固和发展良好的银企合作关系，满足客户加快资金回笼速度、加强资金集中管理、提高资金使用效益、降低财务风险等需求，利用“中国建设银行重要客户服务系统”网络服务渠道为客户提供资金结算网络（以下简称“网络”）服务，制定本办法。 第二条　　为保证网络正常运行，根据《中华人民共和国票据法》、中国人民银行《支付结算办法》、《中国建设银行统一会计核算制度》、《中国建设银行重要客户服务系统业务操作规程（试行）》和《民安保险（中国）有限公司—中国建设银行股份有限公司资金结算网络合作协议书》等有关规定，制定本办法。 第二章 资金结算网络成员单位及职责 第三条　　资金结算网络成员单位包括协调行、主办行、承办行、协办行、承办单位、协办单位。 协调行：中国建设银行总行 主办行：中国建设银行深圳市分行 承办行：中国建设银行深圳市分行营业部 协办行: 民安保险（中国）有限公司在各地的分支机构以及全资、控股子公司开立单位银行结算账户的中国建设银行各对公营业分支机构 　　承办单位：民安保险（中国）有限公司 协办单位：民安保险（中国）有限公司在各地的分支机构以及全资、控股子公司 第四条　　网络成员行职责 （一）协调行职责：负责协调和处理网络组建和运行当中的有关重大业务事项，审定有关政策、规定，负责网络运行检查和考核评比，研究客户需求及同业竞争的新动向，并及时指导各行采取相应对策。 　　（二）主办行职责：负责网络的具体运行，监测网络运行情况，收集网络运行的有关信息，包括网络运行信息、客户需求信息、同业竞争信息等，并针对网络运行中的具体问题研究相应的对策措施，对网络运行中的重大问题，及时采取相应措施妥善解决并及时上报总行；负责与客户的联络和协调工作，定期向总行报告资金结算网络营销和运行情况，并向协办行反馈有关信息，同时完成网络规定的其他职责。 　　（三）承办行职责：负责为承办单位开立单位银行结算账户，具体办理客户日常资金结算事宜，直接与承办单位协调日常网络运行和业务联系工作，实行资金结算网络定期和不定期回访，加强网络运行维护管理，按规定与承办单位和各协办行定期进行账务核对；收集网络运行的有关信息，包括网络运行信息、客户需求信息、同业竞争信息等，并研究相应的对策措施，定期向主办行报告网络营销和运行情况，对网络运行中的重大问题应及时上报主办行，或直接上报总行，同时完成网络规定的其他职责。 　　（四）协办行职责：负责为协办单位开立单位银行结算账户，具体办理协办单位日常资金结算事宜，协助承办行加强网络运行维护管理工作，并按规定与协办单位和承办行定期进行账务核对；收集网络运行的有关信息，包括网络运行信息、客户需求信息、同业竞争信息等，并研究相应的对策措施，对网络运行中的重大问题应及时通报承办行，上报所属一级分行或直接上报总行，同时完成网络规定的其他职责。 第三章 资金结算网络的账户设置 第五条 承办行账户设置 承办单位在承办行开立单位银行结算账户，作为资金结算网络的主账户。 第六条 协办行账户设置 各协办单位在各协办行开立银行结算账户，主要涉及经费账户（基本存款账户）、保费归集户（一般存款账户）和保费支出户（一般存款账户），这三类账户户名相同、用途不同、预留印鉴不同。 （一）预留印鉴的差别 1、分公司经费账户预留印鉴为：分公司财务专用章、总公司总经理名章、总公司副总经理名章、分公司总经理名章、分公司副总经理名章和分公司财务经理名章的组合印鉴。支公司经费账户预留印鉴为：支公司财务专用章，分公司总经理名章，分公司副总经理名章和分公司财务经理名章的组合印鉴。 2、保费支出户与经费账户预留印鉴相同。 3、保费归集户预留印鉴为分支机构财务章、总公司总经理名章、总公司副总经理名章。 4、协办行办理委托收款业务时，应对签章做要式审查（即印鉴所载公司名称与收款人一致）。协办行在印鉴卡粘单处注明“本账户委托收款不审核预留印鉴”，并列明本管理办法文号，由会计主管签字。 （二）办理预留印鉴手续 各协办单位在办理预留印鉴时向各协办行提供公函申请（注明印鉴卡邮寄地址并明确愿意承担印鉴卡邮寄所造成的一切后果，具体格式见附件），各协办行应依照《关于印发〈中国建设银行人民币单位客户预留印鉴管理办法〉的通知》（建总发〔2005〕26号）相关规定，由本行客户部门填制《中国建设银行重要客户印鉴预留业务联系书》，执行相关审批程序后由指定客户经理（双人）将空白印鉴卡以特快专递的方式邮寄给民安保险（中国）有限公司的相应机构，民安保险（中国）有限公司的有关机构在收到空白印鉴卡并加盖相应名章后，将印