业务运营风险的管理系统推广培训教材.ppt

业务运营风险管理系统推广培训;培训目的;主要内容;1、系统定义 业务运营风险管理系统隶属风险监控应用（RMA），是用来监测和发现全行日常业务所存在的风险 通过对银行日常交易数据的和业务操作的分析，发现其中可能存在的风险，并对风险进行后续跟踪和处理的过程。 监测、质检、履职;2、基本概念 监测： 监测日常交易风险 根据业务设计的监测模型，筛选出系统中符合监测模型的数据，建立风险事件库，并对风险事件进行查询查复的管理流程 系统流程：1监测模型设计--2平台加载业务数据--3生成准风险事件--4用户风险事件处理--5统计报表查询;质检 即质量检查，监督中心依据凭证、交易日志对柜员交易的正确性进行检查的过程 柜员筛选：根据一段历史时期内各个模块确认的风险事件，计算网点、柜员的风险暴露水平，筛选出风险暴露水平靠前的柜员 交易筛选：结算类交易，参数方法限制 审核内容包括业务核算的正确性、凭证的完整性与合规性等。;履职：工作日志 工作日志是指营业经理和总会计完成在工作日需要完成的工作事项，并作出日志记录 通过系统预先定义日志项目，营业经理和总会计在系统中针对每个项目登记每日的执行情况，并录入问题及实施后期整改;履职：业务检查 按检查性质分为专项检查和日常检查两类。 日常检查：检查人员在网点巡查过程中，识别、确认、收集和管理风险事件的过程。 专项检查：为了实现特定的风险管理目的而实施的检查。总行、一级分行、二级分行组织专项检查时，利用系统事先定义具体的检查事项、被检查对象、检查人员等内容后，检查人员依据系统提示对特定对象在特定时间进行特定检查，根据检查情况收集风险事件和风险驱动因素、下发整改通知书，并统计分析检查结果等。; 关于系统在投产之后，数据加载之前所要完成的工作： 角色管理 用户管理 参数管理 机构维护;（1）角色管理 为辖属机构的用户添加使用的角色（使用已有角色）。 使用总行/一级区域中心系统管理员维护角色 维护操作：新增、修改、角色菜单调整、删除 严格按照操作规程设置角色;新增角色界面;角色菜单调整界面;（2）用户管理 新增辖属各个机构层级需要使用的用户 使用总行/一级/二级区域监督中心系统管理员维护 包括：总行/一级/二级区域监督中心/支行/网点的用户 为二级区域中心的监测用户设置管辖网点 设置监测/质检/履职用户;新增用户界面;设置用户属性;设置管辖网点（二级区域中心用户）;（3）参数管理 实现对参数的新增、修改、删除、查询操作 参数维护流程： 1参数表维护---参数表复核---参数表明细 2参数表导入---参数表明细 参数表管理权限：总行、一级/二级区域监督中心 参数表维护权限：参数表维护权限.xls;参数表维护权限说明 总行独立维护参数表 总行/一级区域监督中心维护参数表 一级区域监督中心独立维护参数表 二级区域监督中心独立维护参数表 总行参数设置参考：总行投产参数维护参考.xls;总行/一级区域监督中心维护参数表 白名单参数表（监控）;白名单参数表（监控） 白名单种类：账号/核心银行系统柜员/统一认证系统柜员/借贷双方账号;一级区域监督中心独立维护参数表 柜员岗位编号参数表 特殊账户监控参数表;柜员岗位编号对照参数表 柜员岗位编号对照参数表用来维护交易柜员岗位编号的类型，对不同的岗位编号进行分类 参数表字段：地区号，岗位编号，岗位类型（业务主管、业务经办、业务主办） 用于报表统计：柜员岗位情况统计表;参数表维护---柜员岗位编号对照参数表;特殊账户监控参数表 参数表用来维护特殊账户 涉及监控点： 特殊账户大额支付业务监测 特殊账户N日累计大额支付业务监测 ;参数表维护---特殊账户监控参数表维护; 二级区域监督中心维护参数表 内部户监控参数表 支行与二级分行之间备付金账号一对多参数表 外币现金库存限额参数表 账号参数表 质检柜员参数表 网点休息日参数表;内部户监控参数表 参数表用来维护监控点中需要监控的内部户信息 涉及的监控点：3个 内部户自动入账账户非自动入账监测（借贷标志） 销账账户挂账时间超限监测 日终0余额内部账户监测 参数表字段：项目，地区号，账户序号（系统可以自行拼装出账号），借贷标志（借、贷、双方、无）;参数表维护---内部户监控参数表;支行与二级分行之间备付金账号一对多参数表 参数表用来维护存在一对多关系的支行与二级分行之间的备付金账号（支行记载的上存辖内备付金帐户1个，二级分行记载的对应的备付金存放帐户N个） 涉及监控点：二级分行与支行之间备付金账务核对监测 只需要维护一对多的账号，一对一的不用维护;参数表维护---支行与二级分行之间备付金账号一对多参数表维护;外币现金库存限额参数表 参数表用来