第12章国际贸易融资.pptVIP

第十二章国际贸易融资;第一节 国际贸易短期融资 ;;一、信用证打包放款;;;;;;二、议付;;;;;;;;??;;;三、卖方远期信用证融资;;;;四、出口发票融资（Invoice Discounting）;五、开证授信额度;;;;六、信托收据;;;;;七、进口押汇;;;注意事项1． 需向开证行或指定代收行提出书面的进口押汇申请；2． 在押汇银行核定了授信额度或申请了单笔授信；3． 与银行签订正式押汇协议，确定金额、期限、利率、还款日期等；4． 随时关注人民币和付汇货币的市场利率，选择融资成本最低的押汇币种；5． 进口押汇是一种专项融资，仅可用于履行特定贸易项下的对外付款责任；6． 押汇期限一般与进口货物转卖的期限相匹配，并以销售回笼款项作为押汇的主要还款来源。 ;八、买方远期信用证融资;;;;九、提货担保;;中国银行提货担保业务流程;案例：2003年2月，香港某航运贸易公司（承运人）的一艘货轮，在越南胡志明市装运数千吨木薯粉准备运往上海。装货完毕后，船长向越南的托运方签发了两份不记名指示（To Order）提单，即收货人一栏中没有具体的公司名称，被通知方为上海A公司。船抵上海后，A公司向银行G（信用证的开证行）称其为该提单项下的收货人（在指示抬头提单中被通知人往往是进口商），但因正本提单正在办理结汇手续，无法凭以提货，故而要求银行出具提货担保，用以先行提货。该银行同意其要求，出具了提货担保。三个月后，正本提单的持有人越南的一家公司B（信用证的受益人）在香港法院对香港某航运贸易公司起诉，要求后者提供100万美元担保，以承担无提单放货的法律责任，并于2003年底在孟加拉国吉大港扣押了该艘轮船。上海A公司的三名业务人员也因此滞留在越南。2004年2月，香港某航运公司向当地海事法院对出具提货担保的G银行和A 公司（提货人）提起诉讼，要求上述被告应承担无提单提货的责任，经法院审理调解后，提货人先支付20万美元，余下的80万美元由G银行承担，从而达成和解协议。;分析点评：本案涉及的是提货担保业务。在进口信用证业务中，如遇到货物先???而邮寄单据未到的情形，进口商会要求开证银行出具提货担保，以便提前提取货物。这时开证行应要求进口商在申请书中声明，在他们凭开证行出具的提货担保提走货物后，将放弃提出对单证可能不符的权利。因为，在正常情况下，如果当开证行提出单证不符时，开证行将代替议付行持有单据（包括提单），并听候议付行的处理意见（此时，该单据项下的物权仍归议付行或出口商所有）。在进口商凭开证行的提货担保把尚未属于其的货物提走时，开证行将会受到议付行或出口商的法律诉讼，则银行将承担风险。本案中我国的G银行即是如此。因而，一旦要求凭提货担保提货，进口商就应丧失对将来实际收到单证时可能出现的不符点提出异议的权利，即开证行接受申请开立提货担保时，会要求进口商在收到正本提单的单据后，不管单证相符与否，必须无条件地授权银行对外付款。;;第二节 国际贸易中长期融资;;;二、卖方信贷;;三、买方信贷;（三）买方信贷的业务流程;第三节 福费廷;;;;;三、福费廷业务主要当事人及作用;;;;;四、福费廷业务流程;五、与其他融资方式的比较;;;;;;;中国银行福费廷业务;;案例一;案例二