第一章(D)1.依银行法规定，银行分为三种，不包括下列何者(A)商业.doc

第一章 (D)1.依銀行法規定，銀行分為三種，不包括下列何者？ (A)商業銀行 (B)專業銀行 (C)信託投資公司 (D)證券投資信託公司。 【解析】證券投資信託事業屬於證券服務事業。 (C)2.以收受支票存款、活期存款; 定期存款，供給短、中期信用為主要任務銀行是： (A)農業銀行 (B)工業銀行 (C)商業銀行 (D)輸出入銀行。 (C)3.存款人憑存摺或依約定方式，隨時提取之存款為： (A)支票存款 (B)定期存款 (C)活期存款 (D)貼現。 (C)4.銀行法所謂商業票據是指依國內外商品交易或勞務提供而產生之： (A)支票或匯票 (B)本票或支票 (C)匯票或本票 (D)支票或郵票。 (B)5.匯票以相對委託銀行為付款人，而經該銀行承兌者，稱為： (A)商業本票 (B)銀行承兌匯票 (C)國庫券 (D)公債。 (A)6.銀行對遠期匯票或本票，以折古式預收利息而購入者，稱為： (A)貼現 (B)押匯 (C)授信 (D)存款。 (C)7.銀行擔保授信，提供之擔保不包括下列何者？ (A)不動產抵押權 (B)動產質權 (C)信託 (D)借款人營業所發生之應收票據。 (A)8.依銀行法規定，長期信用是指期限： (A)超過七年者 (B)超過一年者 (C)超過二十年者 (D)超過三十年者。 (D)9.商業銀行之業務不包括下列何者？ (A)收受支票存款 (B)辦理票據貼現 (C)簽發國內外信用狀 (D)承銷有價證券。 (C)10.依工業銀行設立及管理辦法規定，工業銀行發行之金融債券應接受財政部認可之信用評等機構予以信用評等，其發行總餘額並不得超過該行調整後淨值的幾倍？ (A)二倍 (B)四倍 (C)六倍 (D)八倍。 (B)11.依工業銀行設立及管理辦法規定，下列何者有誤？ (A)工業銀行直接投資創投事業超過被投資事業已發行股份或資本總額的20%以上者，應經財政部核准 (B)工業銀行對任一創業投資事業直接投資餘額，不行超過該行上一會計年度決算後淨值的百分之十 (C)工業銀行對任一生產事業直接投資餘額，不行超過該行上一會計年度決算後淨值的百分之五，及該生產事業已發行股份或資本總額的百分之二十 (D)以上皆正確。 【解析】(B)改為「……淨值的百分之五」方為正確。 (A)12.依工業銀行設立及管理辦法規定，工業銀行直接投資生產事業、金融相關事業、創業投資事業及刺資不動產之總餘額，不行超過該行上一會計年度決算後淨值；且古除其直接刺資後之調整後淨值，不得低顧新台幣多少元？(A)一百億元 (B)二百億元 (C)五百億元 (D)一千億元。 (D)13.證券商之種類，不包括下列何者？ (A)證券承銷商 (B)證券自營商 (C)證券經紀商 (D)綜合證券商。 【解析】在法徑上沒有「綜合證券商」之名稱。 (C)14.經營有價證券之行紀或居間之證券商，稱為： (A)證券自營商 (B)證券承銷商 (C)證券經紀商 (D)以上皆非。 (A)15.證券經紀商受託買賣有價證券之行為，是為： (A)行紀 (B)居間 (C)自營(D)承銷。 (A)16.證券承銷商代銷有價證券，於承銷契約所訂之承銷期間屆滿後，對於約定代銷之有價證券，未能全數銷售者，期剩餘數額之有價證券： (A)得退還發行人 (B)應自行認購 (C)退回主管機關 (D)由證交所認購。 (A(17.經主管機關依證券交易法規定，特許以自行買賣有價證券為業務之證券商，是為： (A)證券自營商 (B)證券承銷商 (C)證券經紀商 (D)以上皆非。 (A)18.對證券商設立之敘述下列何者有誤？ (A)證券商的設立得採募集設立，其最低實收資本額，發起人於發起時未一次認足者，得分次發行 (B)證券承銷商之最低實收資本額為新台幣四億元 (C)證券經紀商應向證期會指定之銀行繳存新台幣五千萬元的營業保證金 (D)營業保證金得以政府公債或金融債券繳交。 【解析】證券商應採發起設立，其最低實收資本額發起人應於發起時一次認足，不得分次發行。 (D)19.證券商營業用固定資產總額，不行超過其資產總額百分之多少？ (A)百分之十 (B)百分之二十 (C)百分之三十 (D)百分之六十。 (C)20.下列敘述何者有誤？ (A)證券商除由金融機構兼營者另依銀行法規定外，不得購置非營業用之不動產 (B)證券商之資金，除由金融機構兼營者另依銀行法規定辦理外，非屬經營業務所需者，不得借貸予他人或移作他項用途 (C)證券商轉刺資經證期會核可之證券、期貨、金融等相關事，其轉刺資總金額合計不得超過粢本淨值之百分之二十 (D)證頭商自有資金之象用得購買政府債券或金融