约堡分行利益冲突管理制度.pdfVIP

? 约堡分行利益冲突管理制度? ? 索引? 1.简介? 2.目的? 3.制度覆盖的人群与范围? 4.制度的管理? 4.1?制度的归属权及责任权? 4.2 制度的更新、重检及审批? 4.3 制度的执行? 4.4 违反制度的规定? 5.制度的公布? 6.制度的重要性? 7.定义? 8.流程? 8.1?怎样识别利益冲突？? 8.2 怎样管理利益冲突？? 8.2.1 所有权利益及与第三方的关系? 8.2.2 关于经济利益? 8.2.3?给 FAIS 代表（客户经理）的利益? 9.?内部交易? 10.给个人谋利? 11.培训? 12.监督? 13.?FAIS 代表（客户经理）的报酬? 14.建行在关联方和第三方的权益及关联方和第三方在建行的权益? 1? ? ? 15.结论? 16.翻译? 1.简介? 1.1 本制度规定了合适、有效及持续地识别和管理利益冲突的方法。? 1.2 设定本制度的目的是为了尽量符合行业操作惯例及相关法规要求，这些法规包括：主要条 款 2、金融服务提供者和事务代表操作总则（2003 年金融委员会第 80 号通知颁布，2010 年金 融委员会第 58 号通知修改）、金融咨询和中介服务法案（FAIS）。? 1.3 值得关注的是，履行避免利益冲突的责任，会引发其他一些具体的责任：? 1.3.1 为了公司的利益诚信地工作的责任；? 1.3.2 不滥用公司提供的机会的责任；? 1.3.3 不与公司开展不正当竞争的责任；? 1.3.4 公开在公司对外合同中有个人利益的责任；? 1.3.5?仅在授权范围内行使职权的责任。? 2.目的? 制定本制度的目的是：? 2.1 在建行约堡分行内，帮助所有相关人员识别并正确处理已发生或将要发生的利益冲突；? 2.2 避免或减轻有可能发生在建行约堡分行、客户、供应商和员工之间的利益冲突；? 2.3 控制没有揭露或及时处理利益冲突带来的损失风险，以及由此引发的监管处罚及声誉损失。? 3.?制度覆盖的人群与范围? 3.1 本制度适用于建行约堡分行所有员工，包括管理层、高级经理、长期员工、固定合同工和 服务提供者，临时工和顾问。? 3.2 本制度管理建行约堡分行、其员工，以及员工与客户、供应商、顾问、合同方和其他服务 提供者之间的关系。? 4.制度的管理? 4.1 制度的归属权及责任权? 4.1.1 本制度由分行合规部拥有并维护。分行总经理对该制度的内容和合规性负最终责任，并 有责任从上到下创造一个良好的职业环境以利于分行业务的开展。? 4.2 制度的更新、重检及审批? 2? ? ? 4.2.1 建行约堡分行的利益冲突管理制度每年进行年检，如有必要及时更新。根据分行政策流 程管理规定，该制度由分行风险委员会审批。? 4.3 制度的执行? 4.3.1 本制度称为建行约堡分行利益冲突管理制度及流程，根据分行政策流程管理规定建立。? 4.3.2 在执行本制度时进行条线管理，合规官确保对员工的培训，并监督制度的执行。? 4.4 违反制度的规定? 4.4.1 建行约堡分行所有员工必须遵守本制度；? 4.4.2?违反本制度的行为有可能导致分行内的听证会，并对违反人员进行处罚。? 5.制度的公布? 根据金融咨询和中介服务法案（FAIS）的要求，建行约堡分行的利益冲突管理制度会向所有客 户公布，建行约堡分行会在其网站上发布该制度，并及时更新。? 6.制度的重要性? 建行约堡分行在开展业务时，竭力达到最高的职业标准。管理利益冲突是达到这种职业标准的 基石。? 7.定义? 为了更好地理解该制度，以下的术语定义为：? 7.1?FAIS? Financial?Advisory?and?Intermediary?Services?Act?的简称，是指 2002 年第 37 号《金融咨询和中介 服务法案》。? 7.2?员工? 员工是指管理层、高级经理、长期员工、固定合同工、服务提供者、临时工和顾问。? 7.3?利益冲突