项目操作流程完整版.docVIP

 PAGE \* MERGEFORMAT 9 项目操作流程及管理办法 投行部门（寻找） 企业考察 资料收集 方案设计 项目初调 财务部门（把控） 数据分析 审核压力测试 财务报告 风控部门（合规） 合规尽调 合规报告 公司投资决策委员会 投行部 财务部 风控部 二次尽调 公司投资决策委员会审批同意 联名提交 初调报告 未通过 审批通过 发起设立基金 盈富通运作流程 市场部 运营部 基金承销流程 确定费率 销售产品 财务部 佣金结算 资金发放 收取管理费及顾问费 定时付息 投行部 项目管理 资金监控 投后管理 财务上报 审批同意 企划宣传 培训路演 外宣材料的准备 产品内训及路演 渠道销售 直接销售 募集成立 + 项目结束 投行项目整理 到期结算 财务部 兑付本金利息 文字解析 项目材料收集-投行部门 一、收集企业基本资料，进行初步判断 （一）工商制造类企业资料 1、融资申请书（企业简介、融资用途、融资金额、期限、保证措施、还款来源） 2、五证一卡（营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开会许可证、信用代码证、贷款卡） 3、验资报告、章程 4、三年审计报告、近期报表及科目明细 5、高管身份证复印件、简历 6、近期征信报告查询及对外借款、担保明细 7、去年及今年大额上下游合同 （二）房地产企业资料 1、涉及制造类企业以上1-6条资料 2、融资项目现状（含工程进度说明）及可行性报告 3、在建项目四证（土地证、用地规划证、工程规划证、工程施工证） 4、抵押物预评估报告 投行部门内部进行项目可行性研究分析 一、根据收集的资料及网络等各方面信息，投行经理对企业进行初步讨论。 讨论重点：1、企业综合实力；2、融资用途真实合理性；3、保证措施是否可覆盖风险； 4、企业还款来源是否充足； 二、由主要项目负责经理撰写简单项目分析报告，上报部门经理，部门经理出具初步意见。 项目地初期尽调-写尽调报告 一、经部门经理认可后，由两名投行经理前往项目处展开初步尽调； 核实重点：1、企业资质合法合规及综合实力；2、企业财务状况真实；3、企业生产经营现状及未来发展规划； 4、企业上下游客户情况；5、股东及高管专业素养及品质判断；6、保证措施（担保、抵押、质押）实施可行性； 7、房地产项目的目前现状、未来计划 沟通重点：1、真实融资用途；2、融资金额、期限、利率；3、融资方式（直投、银行委贷、信托通道）； 4、各项还款来源；5、对外负债及担保明细； 二、尽调完成后，在向部门经理汇报后，进行撰写尽调报告，预计时间1-2周。 由投行部门上报风控委员会及投资委员会决议（召开会议） 决议意见和建议反馈投行部门 一、尽调报告完成后，主负责投行经理将企业收集所有资料及尽调报告呈交风控委员会，风控委反馈项目问题， 投行经理解答并完善尽调报告； 二、由投行部发起投资委员会，投行经理向各委员详细汇报项目情况，包括但不限于融资企业介绍、融资用途、还款来源、保证措施等。由投委会做出决议或者提出意见，投行经理负责落实。 如项目尽调不完全交由投行部门发起项目地第二次尽调，召开终审会 法务部门起草与项目方签署相关合同 一、依据投行部提供的以下资料，起草相关合同： 1、个人类：身份证复印件，现住址及联系方式；银行账户信息（开户行、账户名及账号） 2、企业类：企业相关资质（营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证）复印件、法定代表人相关信息（同1）、相关收付款账户信息、项目股东会决议信息 3、尽调报告、与项目方约定的利率、费率及期限 4、风控委员会的项目投资决议 5、相关风险保障措施（抵押、质押及担保等相关信息） 6、合同种类（借款合同、股权转让合同、股权质押合同、委托贷款合同、担保合同、投资协议、居间合同、咨询顾问合同等） 二、配合投行部负责合同的签订（包括盖章、签字、手印、骑缝章等） 三、负责投行部起草的相关宣传材料（招募说明书、推介材料等）内容的审核； 四、基金收付款明细账的建账及档案资料、合同的保管。 综合部门办理有限合伙（二-三周办理一个有限合伙） 常备 有限合伙财务方便交由财务部门跟踪完成 由综合部门在银行开设一般户，投行部门配合办理银行委托贷款及监管手续。 如有担保业务由投行部门进行担保合同的签署（法务部门配合） 1、由投行经理与担保机构进行前期沟通，主要为沟通保证合同内容（保证金额、利率、范围、方式、期限）、签署日期等， 后交由法务部们审核无误后，由投行部经理在主