新业务管理(171题).doc

 PAGE \* MERGEFORMAT 44 新业务管理 一、填空题 代理业务手续费收入列入（ ）科目的子科目（ ）核算，科目余额期末应转入（ ）科目，结转后本科目无余额。 手续费及佣金收入、代理业务手续费收入、本年利润 保险箱业务人员岗位有保管箱负责人、保管箱临柜员和管库员。（ ）与（ ）不得相互兼岗。 保管箱负责人、保管箱临柜员 人民法院、人民检察院、公安机关因审理或查处案件，需要查询租用人租箱情况或查封租用的保管箱时，必须出示县级(含)以上人民法院、人民检查院、公安局等签发的（ ）或（ ）及来人（ ），进行查询或查封。协助查询通知书、协助查封通知书、工作证件 保管箱业务的租用人可以为个人，也可以为单位或社会团体。（ ）人和（ ）的人，不得作为保管箱租用人或被授权人。 十八周岁以下未成年、无民事行为能力 若发现租用人有遗留物品，应（ ）、（ ），通知租用人认领。 登记入册、双人封存 保管箱业务挂失分为（ ）挂失、（ ）挂失和（ ）挂失三种。 印鉴(密码)、身份证件、箱匙 保险兼业代理业务的基本程序主要包括：业务宣传、咨询和辅导，（ ），（ ），（ ）出具保单，（ ），业务核对。 投保受理、收单审核、收取保费、退保处理 代理与担保业务属于银行的（ ），中小金融机构中间业务案件风险集中表现为（ ）、（ ）、（ ）或存款类资信证明等。 中间业务、挪用、侵占代收代付资金、违规出具保函 代收代付业务的受理与审核环节，主要风险点有四个，分别是：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。 客户身份确认、客户资质、业务审核、数据传递途径 在建立、撤销代收代付业务关系和修改资料、办理收费业务中，应坚持（ 双人 ）办理，防止故意串户、错缴，侵占资金。 保函类业务可分为（融资类、 ）保函业务和（非融资类 ）业务保函。 （ 电子银行业务）是指信用社利用面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络，以及银行为特定自助服务设施或客户建立的专用网络，向客户提供的银行服务。 中间业务是指不构成商业银行（表内资产 ）、（ 表内负债），形成银行（非利息收入）的业务。 保管箱业务是指农村信用社提供（ ）及（ ）并以出租方式租赁给客户用于保管贵重物品、重要文件、有价单证等物品的一种（ ）服务业务。场所、保管箱设备、租赁性 我省农村信用社新产品是指我省农村信用社为（ 适应市场需求），推出面向客户且具有（ 新的服务功能 ）的金融产品。 农村信用社保险兼业代理业务应当遵循国家的有关法律法规和行政规章，遵循“（ 适度竞争、择优代理），（ ）”的原则。 从事保险兼业代理活动必须遵守相关法律、法规，尊重社会公德，遵循（自愿、诚信、公平竞争）的原则。 回购按照标的能否进行质押和再出售，可分为（质押式 买断式）回购。 （债券买断式回购业务）是指债券持有人（正回购方）将债券卖给债券购买方（逆回购方）的同时，交易双方约定在未来某一日期，正回购方再以约定价格从逆回购方买回相等数量同种债券的交易行为。 进行买断式回购，交割时应有足额的（ 债券 和 资金） 买断式回购以（净价）交易，全价结算。 买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过（ 91 ）天。交易双方不得以任何方式延长回购期限。 买断式回购发生违约，对违约事实或违约责任存在争议的，交易双方可以（协议申请仲裁）或者（ 向人民法院）提起诉讼。 同业中心和中央结算公司应按照中国人民银行的规定和授权，及时向市场披露（上一交易日 ）单只券种买断式回购待返售债券总余额占该券种流通量的比例等有关买断式回购信息。 （同业中心）负责买断式回购交易的日常监测工作，（中央结算公司）负责买断式回购结算的日常监测工作；发现异常交易、结算情况应及时向（ 中国人民银行 ）报告。 商业银行应在对理财产品的市场变化做出科学合理预测的基础上，进行相应的资金成本和收益测算，并据此明确产品的期限及产品期限内有关市场风险的监测和管控措施，严格按照（成本可算 ）、（ 风险可控）的原则设计开发产品。 商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少（每年）重新确认一次。 商业银行应当将（银行资产 ）与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由（第三方 ）托管。 商业银行开展个人理财顾问服务，应根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、（风险认知能力 ）和承受能力等，对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群