101-中华民国保险经纪人商业同业公会.doc

PAGE  PAGE 31 保險相關法令近一年新修正條文（與保險經紀人業務相關） 保險業招攬及核保理賠辦法 保險業辦理電話行銷業務應注意事項 保險業招攬及核保作業控管自律規範 保險經紀人管理規則 投資型保險資訊揭露應遵循事項 投資型保險商品銷售應注意事項  101.03.30修正「保險業招攬及核保理賠辦法」第七條。發布機關：行政院金融監督管理委員會 發布日期：101.03.30 發布字號：金管保理字第10102544251號　令 異動性質：修正 施行狀態：自公（發）布日或溯及施行（實施） 主　　旨： 修正「保險業招攬及核保理賠辦法」第七條。 法規名稱： 保險業招攬及核保理賠辦法 法規內文： 第 7 條 保險業訂定其內部之核保處理制度及程序，至少應包含並明定下列事項： 一、聘用核保人員之資格、職掌範圍、在職訓練及獎懲。 二、受理要保書至同意承保出單之程序及流程圖，其中至少應包含核保準 ??? 則、分層負責授權權限、再保險安排等。 三、瞭解並評估保戶保險需求及適合度之政策。 四、不得有下列情事： （一）未具核保人員之資格執行核保簽署作業。 （二）未依保險商品內容予以評估並簽署承保。 （三）對特定承保對象，或僅因被保險人為身心障礙者而有不公平待遇。 ????? 但訂立保險契約時，係以保險精算及統計資料作為危險估計之基礎 ????? 者，不在此限。 （四）以保單追溯生效方式承保。但依國際慣例、政府採購法採購或招標 ????? 之契約或法律另有規定者，不在此限。 （五）未確實審閱要保人或被保險人及保險業招攬人員之簽章、簽署或填 ????? 報內容。保險代理人公司或保險經紀人公司之業務，係由其所屬保 ????? 險業務員招攬者，保險業務員未於要保書上簽章或未由合格保險代 ????? 理人或保險經紀人簽署。 （六）未落實要保人財務核保程序、保險通報機制或適合度政策。 （七）其他損害保戶權益之情事。 五、其他主管機關規定應遵行之事項。  101.04.18修正「保險業辦理電話行銷業務應注意事項」第九點，並自即日生效。發文機關：行政院金融監督管理委員會 發文日期：101.04.18 發文字號：金管保理字第10102544291號　令 異動性質：修正 生效日期：101.04.18 主　　旨： 修正「保險業辦理電話行銷業務應注意事項」第九點，並自即日生效。 法規名稱： 保險業辦理電話行銷業務應注意事項 法規內文： 九、保險業辦理本項業務應設置電話行銷中心，電話行銷人員進行電話行 ??? 銷過程應經要保人同意全程錄音並備份存檔，並針對傳統型人壽保險 ??? 已提供要保人審閱之契約條款內容、聲明書、電話錄音紀錄等相關紀 ??? 錄存檔列管，保存期限不得低於保險契約期滿或通知要保人不同意承 ??? 保後五年。 ??? 要保書應由電話行銷人員親自簽名並記載登錄字號。但辦理第三點第 ??? 一項第一款或第二款業務，且要保書已載明電話行銷人員之姓名及登 ??? 錄字號，視為電話行銷人員已於要保書上簽署。 ??? 要保人與保險業間因電話行銷爭議或涉訟時，得要求提供錄音備份， ??? 保險業不得拒絕，惟得酌收工本費。 ??? 保險業依第三點第一項第一款或第二款方式銷售之人壽保險及健康保 ??? 險限為免體檢及免告知之保件，住宅火災保險及汽車保險限為免勘屋 ??? 或免勘車之保件，電話行銷人員對於被保險人之詢問事項僅能作為承 ??? 保與否之參考，不得作為行使保險契約解除權之依據。  101.05.15保險業招攬廣告自律規範中華民國一百零一年五月十五日行政院金融監督管理委員會金管保理字 第 10102046980 號函准予備查修正全文 10 條 第 1 條 為規範保險業招攬廣告之行為，並保障消費大眾權益，以維護保險業之專 業形象，特訂定本自律規範。 第 2 條 保險業銷售商品之招攬廣告，應遵守公平交易法、消費者保護法、金融消 費者保護法及保險法等相關法令，並恪遵本自律規範。 第 3 條 本自律規範所稱之「廣告」，係指運用下列傳播媒體或於公開場所，就各 項保險商品相關事務為傳遞、散布或宣傳： 一、報紙、雜誌、期刊或其他出版印刷刊物。 二、宣傳單、海報、廣告稿、新聞稿、信函、簡報、投資說明書、保險建 議書、公開說明書、貼紙、日（月）曆、電話簿或其他印刷物。 三、電視、電影、電話、電腦、傳真、手機簡訊、廣播、廣播電臺、幻燈 片、跑馬燈或其他通訊傳播媒體。 四、看板、布條、招牌、牌坊、公車或其