深圳市容大感光科技股份有限公司对外担保管理制度.PDFVIP

深圳市容大感光科技股份有限公司 对外担保管理制度 深圳市容大感光科技股份有限公司 对外担保管理制度 第一章 总则 第一条为了维护投资者的利益，规范公司的担保行为，控制公司资产运营风险， 促进公司健康稳定地发展，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担 保法》、《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、《深圳证券交易所创业板上市 公司规范运作指引》等法律、法规、规范性文件以及《深圳市容大感光科技股份有 限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的相关规定，制定本制度。 第二条 本制度所称担保是指公司以第三人身份为他人提供的包括但不限于保 证、抵押或质押，具体种类可能是银行借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票 担保、开具保函的担保等。公司为子公司提供的担保视为对外担保。 第三条 本制度所称子公司是指全资子公司、控股子公司和公司拥有实际控制权 的参股公司。 公司全资子公司和控股子公司的对外担保，视同公司行为，其对外担保应执行 本制度。公司委派到全资子公司和控股子公司的董事、高级管理人员在取得公司董 事会或股东大会批准前，不得参与控股子公司对外担保事项的审议和表决。公司全 资子公司和控股子公司应在其董事会或股东会做出决议后及时通知公司履行有关信 息披露义务。 公司全资子公司和控股子公司应在其董事会或股东会做出决议后及时通知公 司。 第四条 公司对外担保实行统一管理，未经公司董事会或股东大会批准，任何人 无权以公司名义签署对外担保的合同、协议或其他类似的法律文件。 第五条 公司董事和高级管理人员应审慎对待和严格控制担保产生的债务风险， 并对违规或失当的对外担保产生的损失依法承担连带责任。 第六条 公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制担保 风险。 - 1 - 深圳市容大感光科技股份有限公司 对外担保管理制度 第七条 公司为他人提供担保，应当采取反担保等必要的措施防范风险，反担保 的提供方应具备实际承担能力。 第八条 公司独立董事应在年度报告中，对公司累计和当期对外担保情况做出专 项说明，并发表独立意见。 第二章 对外担保对象的审查 第九条 公司可以为具有独立法人资格并具有以下条件之一的单位提供担保： （一）因公司业务需要的互保单位； （二）与公司具有重要业务关系的单位； （三）与公司有潜在重要业务关系的单位； （四）公司控股子公司及其他有控制关系的单位。 以上单位必须同时具有较强的偿债能力，并符合本制度的相关规定。 第十条公司应调查被担保人的经营和信誉情况。董事会应认真审议分析被担保 方的财务状况、营运状况、行业前景和信用情况，审慎依法作出决定。公司可在必 要时聘请外部专业机构对实施对外担保的风险进行评估，以作为董事会或股东大会 进行决策的依据。 第十一条 申请担保人的资信状况资料至少应当包括以下内容： （一）企业基本资料，包括营业执照、企业章程复印件、法定代表人身份证明、 反映与本公司关联关系及其他关系的相关资料等； （二）担保申请书，包括但不限于担保方式、期限、金额等内容； （三）近三年经审计的财务报告及还款能力分析； （四）与借款有关的主合同的复印件； （五）申请担保人提供反担保的条件和相关资料； （六）不存在潜在的以及正在进行的重大诉讼，仲裁或行政处罚的说明； （七）其他重要资料。 第十二条 根据申请担保人提供的基本资料，公司应组织对申请担保人的经营及 财务状况、项目情况、信用情况及行业前景进行调查和核实，按照合同审批程序审 核，将有关资料报公司董事会或股东大会审批。 - 2 - 深圳市容大感光科技股份有限公司 对外担保管理制度