理财产品满期转创葱骆流程及话术.pptVIP

理财产品满期转存 流程及话术;国寿鸿泰、鸿丰满期转保流程;一、提取即将到期银保客户信息;按区域划分:市区、外县、乡镇 按满期金额分：2万以下、2~5万、5万以上； 按客户特质分：忠诚客户 、 一般客户、没有提供过服务或较敏感、可能引起纠纷的客户； 针对不同的客户类型制定不同的服务策略，并“一对一”提供服务。;（一）资料准备 1、09年公司成绩单 2、09年分红通知书 3、满期/红利给付申请书 4、银行转账授权书 5、新产品宣传资料 6、展业工具（速算表、保险与储蓄对比表等） （二）话术准备（有的放矢，预演客户可能提出的问题）;1、约访时间 按客户分类中确定的服务策略约定见面时间 2、约访方式 短信（公司的标准短信） 电话（建议运用中性的约访话术） 信函 直接登门; 钱先生，您好！我是中国人寿保险公司的理财经理李明，您05年6月1日曾在农行存过的国寿鸿丰两全理财产品即将满期，今天我专程通知您，为了让您顺利的领取满期金，公司要求我们为您提供上门服务， 一方面是给您送达《满期给付通知书》，另一方面是向您介绍办理领款的相关手续及需准备的资料，我想上午就过去，是不是不太方便？” ;① 寒暄、赞美 ② 汇报公司成绩（展示成绩单、红利通知书） ③ 送满期给付通知书及异议处理 ④ 服务介绍 ⑤ 填写《生存保险金/利差/红利领取申请书（个人）》 ⑥ 新理财产品推介 ⑦征求意见 ⑧