小额贷款公司筹建-开业注意事项.docVIP

PAGE  PAGE 6 吉林省小额贷款公司申报筹建及 开业材料要件的注意事项说明 按照小额贷款公司筹建和开业要件的要求，为了方便地方主管部门进行初审，切实提高申报材料质量，现将申报材料应注意的事项说明如下： 一、筹建申请材料（共10项要件） 1.筹建申请书。 要求：内容应载明拟设立机构名称、住所、组织形式，拟注册资本、股权结构、业务范围等。 注意事项：需要主发起人签名并加按手模。住所要包含街道和门牌号码。 2.可行性报告。 要求：内容包括当地经济金融发展情况，组建的可行性和必要性，市场定位和前景分析、未来3年业务发展计划和财务预测、风险防范和处置办法。 注意事项：篇幅不必要过长，几页纸即可，不能大幅抄袭资料，要重点写好自身的切实可行性。注意不可写“公司在资本市场低迷的时候通过收购、兼并等方式介入其他金融业务”、“发行债券”、“委托贷款”、“票据贴现”、“发行股票”、“合并与分立”、“采用发起设立或募集设立的方式”、“通过15年时间设立10家分支机构”、“通过资本运作，成为区域性金融控股公司”、“争取上市”等不符合政策或不切实际的语句。不可抄袭，也不可描述过于夸张，如不能写成“组建本小额贷款公司，是我省金融改革的重大创新，对农村金融体系的完善和农村金融服务水平的提高，城乡金融和城乡经济的发展，社会主义新农村建设与和谐社会的构建，具有十分重要的意义”等。 3.筹建工作方案。 要求：筹建工作的组织、筹建工作步骤和时间安排等。 注意事项：应有筹备组成员名单和具体步骤。 4.由工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。 要求：由其主管部门所在地的同级工商部门出具，不可越级。如，桦甸市的小额贷款公司不能由桦甸市工商局向吉林市工商局申请带“吉林市”字样的名称。 注意事项：为方便小额贷款公司进行后续工作，申报材料的原件文本中，此要件也可以是复印件。 5.发起人情况相关材料。 （1）股东名单。 （2）主发起人是自然人的，提供个人简历，资金来源情况说明。若是企业或企业的法定代表人???还需提供该企业工商营业执照，国税、地税登记证。主发起人为自然人且在银行、证券、保险公司或其他国有企业担任现职的，须出具单位同意其发起设立小额贷款公司的证明。 （3）工商部门对出资企业或出资自然人但作为企业法定代表人的企业，出具是否依法合规经营证明。 （4）税务部门对出资企业或出资自然人但作为企业法人代表的企业，出具企业是否依法纳税证明。 （5）公安部门对出资自然人或出资企业法定代表人，出具有无违法记录证明。 注意事项：无违法记录证明除了加盖公安部门公章外，要有经办民警签名。需要在出资人户口所在地开具，或者在常住地开具并附本人的暂住证复印件。 （6）人民银行征信系统对出资自然人或出资企业，出具征信情况证明。 注意事项：出资人有经营性贷款的，比例不可过高，若有此类情况，须追加合理说明。 6.出资人（发起人）同意出资设立小额贷款公司的决议及出资协议书（附出资人名录）。 要求：内容包括机构注册资本、股本结构、出资人入股金额和占总股份比例，全体出资人在协议书上签名盖章。 附件：企业出资人名录，包括出资企业名称、企业法人代码、营业执照、住所、成立日期、注册资本、拟入股金额以及占总股份比例、占净资产比例、最近两年经中介机构审计的会计年度决算报告。 自然人出资人名录，包括出资人姓名、身份证复印件、住所、拟入股金额以及占总股份比例。社会组织出资人名录，社会组织法人代码、注册证明，社会组织主管部门同意向小额贷款公司出资入股的决议。 7.地方政府承担小额贷款公司风险防范和处置责任的承诺书。 注意事项：不应由县（市）政府办公室出具承诺，而是由县（市）政府出具承诺。公司的名称要与工商核名完全相符，如“长春市”不能写为“长春”，“有限公司”不能写为“有限责任公司，“有限责任公司”也不能写为“有限公司”或“贷款公司”，更不能加上“吉林省”字样。 8.地方政府主管部门对筹建小额贷款公司的审查意见。 9．拟筹建工作小组名单。 10．申请人联系方式。 二、开业申请材料（共17项要件） 1.开业申请书。 要求：内容包括拟开业机构名称、住所、注册资本、股本结构、拟任高级管理人员情况，经营计划等，提出开业申请。 注意事项：向省金融办提出开业申请。 2.筹建工作报告。 3.法定验资机构出具的验资证明。 要求：验资报告应说明股东资格情况;附件应包括注册资本实收情况汇总表，企业法人股东资格一览表（列示每个企业法人股东名称、住所、企业法人代码、营业执照、注册资本、入股金额和所占总股份比例、占净资产比例），自然人股东名册、身份证复印件及其出资额，验资事项说明；社会组织股东名册及其出资额，验资事项说明；法定验资机构及注册会计师的资质证明。 注意事项：验资报告须加盖验资机构的骑缝章。