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中国工商银行朔州分行 个人客户经理管理办法（试行）(2014版) 第一章 总则 第一条 为加强个人客户经理管理，增强开拓个人业务市场能力，根据《中国工商银行山西省分行个人客户经理管理暂行办法》、《山西省分行个人客户经理绩效考核指导意见》、《山西省分行个人管户客户经理营销维护指引》和《山西省分行大堂经理营销服务工作指引》等相关规定，特制定本办法。 第二条 个人客户经理是指专职为个人客户提供全方位个人金融服务、营销个人产品以及从事个人客户关系维护与管理的人员。个人客户经理的主要服务对象是按照我行个人客户细分标准和统一视图策略，在我行各项金融资产达到一定标准的优质个人客户。 第三条 本办法中的个人客户经理,包括营销客户经理、理财客户经理和大堂客户经理（以下分别简称营销经理、理财经理、大堂经理）。个人客户营销管理系统（PBMS）中的客户经理助理和网点的非现金柜员不适用本办法。 第四条 本办法遵循“突出价值贡献、统筹客户发展、完善职业晋升”的原则，对个人客户经理实行名单制和动态管理机制，将客户经理创造的业务收入、管户客户维护水平和质量以及基础工作流程和服务规范等进行综合评价，工作成效由市分行会同所在支行共同考评。 第二章 个人客户经理准入与退出 第五条 个人客户经理岗位实行准入资格管理，具体条件如下： 1．具有大专学历、从事个金工作3年（含）以上，具有学士以上学位、从事个金工作一年（含）以上且具备良好的职业操守、无不良工作记录；熟悉个人金融产品，能够贯彻执行金融法律法规和规章制度。 2．通过总行或省分行组织的岗位资格认证考试，或取得金融理财师（AFP/CFP）资格。对转岗但未取得相关资质的人员，由市分行统一组织培训和资格认证考试。 3．根据工作需要，对通过总行或省分行组织的岗位资格认证考试，或取得金融理财师（AFP/CFP）资格认证的人员，由市分行统一聘任为客户经理，聘期原则上为二年。对没有上述资质但通过市分行的资格认证考试的也可由市分行统一聘任客户经理，聘期一年；如在一年内未取得上述资质的，取消客户经理资格。 4．个人客户经理上岗前须与所在支行签订个人客户经理自律协议。 第六条 个人客户经理岗位退出 个人客户经理岗位退出分为：主动退出和责令退出。 主动退出是指员工本人提出申请，自愿转到其他岗位，或者是所在支行由于工作需要提出员工转岗申请，经市分行人力资源部和个人金融业务部同意后，退出个人客户经理岗位。 责令退出 1、黄牌警告（满足以下任一） （1）在一个考核年度内连续2个月无营销业绩； （2）在一个考核年度内累计3个月综合排名后3位。 2、调整退出（满足以下任一） （1）在一个考核年度内连续3个月无营销业绩； （2）在一个考核年度内累计6个月综合排名后3位； （3）严重违反《员工违规行为处理规定》相关内容。 个人客户经理岗位调整需填制《个人客户经理岗位专业调整审批表》报市分行人力资源部和个人金融业务部批准；对贵宾理财中心、财富中心或已取得金融理财师（AFP/CFP）资格的，同时报省分行人力资源部和个人金融业务部批准。 第三章 个人客户经理考核管理及岗位职责 第七条 市分行成立个人客户经理考核委员会，由人力资源部、财务会计部、个人金融业务部组成，各支行为考核委员会成员。市分行通过MOVA系统提取的个人客户经理产品营销业绩每月由各支行负责核实并协助市分行考核委员会落实对个人客户经理的考核。 第八条 个人客户经理牵头管理部门为个人金融业务部，负责个人客户经理的准入、退出、认定、培训、指导和考核工作。人力资源部负责督促各支行配齐配足客户经理、负责客户经理工资档次及岗位职级晋升工作。 第九条 各岗位客户经理的共同工作职责 1．遵守上级行制定的个人客户经理日常工作规范。 2．积极开展市场调研活动，了解个人金融业务发展情况，关注市场竞争动态。 3．为客户提供国家经济、金融有关法律、法规、政策的咨询服务，宣传推介我行的个人金融业务产品和服务。 4．遵守保密制度，严禁违规向任何人泄露客户个人资料。 5．积极防范风险，严格遵守规章制度，执行各项业务流程，维护银行与客户权益。 第十条 营销经理工作职责 1．个人金融产品营销。通过定向营销、外勤访问等方式，努力拓展储蓄存款、个人贷款、银行卡、中间代理、电子银行等个人金融业务市场。 2．开发优质客户。积极搜集个人客户资料，发现、挖掘个人优质客户，并做好相应的营销与服务工作。对新发现的潜在优质客户要及时跟进，并建立联系。 3．客户关系维护。积极使用个人客户营销管理系统（PBMS），建立优质客户信息档案，完成工作日志和营销任务的登记；做好优质客户的日常维护工作，探索持续、有效的客户关系维护方式；努力通过定向和交叉营销，提高客户的贡献度和忠诚度。 4．优质客户及资料移交。及