国际业务产品及营系您策略ppt.ppt

国际业务产品介绍－外汇中间业务 ?保函业务收益： ★融资类保函一般按照0.5％的比例按季、按余额收取手续费，其中飞机租赁保函按照0.1％－0.5％的年费率按季、按余额收取手续费。 ★ 非融资类保函一般按照0.15％－0.2％的比例按季、按余额收取手续费。 ?风险控制要点： 对保函申请人的资信情况进行审查； 按信用等级落实保证金； 差额部分落实担保。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 国际业务产品介绍－外汇中间业务 iii. 外汇资金业务 ★代客外汇风险管理 ★代客外汇理财 金融衍生产品 II. 即期结售汇与代客外汇买卖 I. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 即期结售汇与代客外汇买卖 ★结售汇 人民币与外币之间的兑换业务。 结汇：银行从客户手中买入外汇，并支付相应人民币的业务； 售汇：银行将外汇卖给客户，并收取相应人民币的业务 ★代客外汇买卖 外币与外币之间的兑换业务。 ★即期结售汇与代客外汇买卖 即期结售汇和代客外汇买卖是在两个工作日内交割。目前，我们一般是当天交割。 国际业务产品介绍－外汇中间业务 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 国际业务产品介绍－外汇中间业务 ★几个基本术语 买入价：银行买入外汇的价格。 卖出价：银行卖出外汇的价格。 买入价和卖出价是从银行（即报价人）这个角度来说的，比如结汇，从客户的角度讲，是把外汇卖给银行，但从银行讲，是从客户那里买入外汇，因此，交易时用的是买入价。售汇，从客户角度来讲，是从银行那里买入外汇，从银行来讲，是把外汇卖给客户，因此，交易时用的是卖出价。 中间价：在系统中作为定价的基础。买入价是在中间价的基础上减去一定数量的基点；卖出价是在中间价基础上加上一定数量的基点。 基 点（又称点、点差、BP）：计价货币的万分之一为一个基点。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 国际业务产品介绍－外汇中间业务 人民币外汇牌价 11月18日 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 国际业务产品介绍－外汇中间业务 ★业务流程 客户 支行 二级分行 总行 省分行 与客户交易 系统自动把交易反映到二级分行 逐笔自动与省分行平盘 集中向总行平盘 二级分行与省分行平盘的价格称为平盘价格。 平盘：简单讲，就是消除外汇敞口的行为。比如我们买入外汇后再卖出外汇，或者我们卖出外汇后，买入外汇。 支行与客户交易时用的价格称为交易价格 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 国际业务产品介绍－外汇中间业务 ★即期结售汇与代客外汇买卖的盈利原理 交易价与平盘价之间的点差就是经办行的利润所在。其中，即期结售汇业务盈利的点差是固定的，因为按照系统参数的设置，交易价和平盘价之间的点差是固定的，如下表： 即期代客外汇买卖的利润同样源于交易价和平盘价的点差，但由于系统中设定的即期代客外汇买卖平盘价是以外币兑美元的价格套算得出，而交易价是以外币兑人民币的价格套算得出，二者计算的基础不一样。因此，即期代客外汇买卖盈利的点差是不固定的。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.