《理财规划》-课程标准修订(模板).docVIP

金融管理与实务专业《理财规划》课程标准 课程名称：理财规划 课程编码：0831010 适用对象: 金融管理与实务专业学生 开课学期：第4学期 开课学时：36 理论学时：28 实验/训学时：8 学 分：2 课程类别：专业素质拓展课 团队名称：金融管理与实务专业教学团队 第一部分 课程性质与设计理念 一、课程性质 《理财规划》是财务管理、会计电算化、国际金融等专业的专业核心课程之一。本课程在系统介绍理财基础理论与基础知识的基础上，对理财实务也做了全面介绍，所以本课程既是一门专业基础理论课，也是一门应用类课程，同时也是银行从业资格考证、助理理财规划师考证的必考课程。 二、课程设计理念 （一）教学组织的实施、课程内容结构、培养方法和目标以及课程考核评价等方面设计课程标准，以学生金融机构投资分析和理财咨询、规划等职业能力的培养为重点。 （二）本课程教学内容与银行从业资格证、助理理财规划师职业资格考试相衔接，注重学生理财实务操作能力的训练，着力培养学生的专业理财素质和能力。 第二部分 课程目标 本课程旨在培养学生的理财思维，掌握正确的理财理念，了解理财策划的基本原理和实务知识，熟悉各种理财产品和工具，引导学生将理财基本知识运用于实践和生活，培养良好的理财习惯，具备从事理财职业的基本知识和技能。 一、能力目标 （一）初步培养学生的理财思维； （二）了解理财策划的基本原理和实务知识，熟悉各种理财产品和工具； （三）引导学生将理财基本知识运用于实践和生活，培养良好的理财习惯，具备从事理财职业的基本知识和技能。 二、知识目标 （一）能在前期接洽客户，独立与客户沟通、客户营销； （二）能在中期针对客户实况撰写个人财务报告； （三）能在后期撰写个人理财建议与策划，并进行理财产品推介； (四) 能够具备银行从业职业资格、助理理财规划师职业资格 三、素质目标 （一）具备与人沟通、与人交流、与人协作的能力； （二）具备自我营销、客户营销的能力； （三）具备搜寻信息、分析资料、提出解决方案的能力。 第三部分 课程内容标准 一、理论知识与实践技能框架 序号 模块/项目/单元 理论教学内容 理论学时 理论教学要求 实践实训项目 实践学时 实践技能要求 说明 1 理财规划的基础工作 理财规划的内容和流程 1 理解：理财规划内容，货币时间价值概念，终值计算、现值计算、年金计算 掌握：理财规划流程 终值计算、现值计算、年金计算 3 掌握终值计算、现值计算、年金计算 货币时间价值 终值计算 1 现值计算 1 年金计算 1 理财目标评价法 1 2 个人或家庭财务管理 个人或家庭财务管理的基本原则 1 了解：个人财务管理的特点和基本原则 掌握：个人资产负债表、现金流量表的编制与分析 个人资产负债表、现金流量表的编制与分析 2 个人资产负债表、现金流量表的编制与分析 个人或家庭资产负债表的编制与分析 1 个人或家庭现金流量表的编制与分析 1 个人或家庭财务收支预算的编制 1 3 投资规划 投资规划概述 1 了解：投资规划流程 理解：各类投资规划工具的风险收益特征掌握：资产配置方法 投资收益与风险衡量 投资规划工具 1 资产配置与调整 1 4 住房规划 住房规划概述 1 了解：住房的特性和种类 掌握：购房与租房决策，购房和换房规划方法，住房贷款规划方法，防范房地产投资风险 购房与租房决策，购房和换房规划方法 2 运用评价指标进行购房与租房决策，购房和换房规划方法 购房与租房决策 1 购房规划 1 换房规划 住房贷款规划 1 个人住房投资 5 教育金规划 教育金规划的必要性 2 了解：教育金规划的必要性 掌握：教育金规划步骤、方法 教育金规划步骤 教育金规划工具 6 保险规划 风险管理与保险 3 了解：保险规划流程 理解：保险基本原理与保险规划工具的风险收益特征 保险规划工具 保险规划程序 7 纳税规划 个人收入所得税 1 了解：纳税规划的原则和方法 理解：个人收入所得税 掌握：纳税规划 个人收入所得税 1 掌握个人收入所得税 纳税规划的原则和方法 纳税规划实务 1 8 退休规划 退休规划概述 3 了解：退休规划必要性 理解：退休规划流程和方法 掌握：退休规划工具的风险收益特征 退休规划与养老保险 退休规划流程 9 遗产规划 遗产的法律特征 2 了解：遗产及其法律特征 理解：我国的遗产税制度 掌握：遗产规划方法 遗产税制度框架 遗产规划 合计课时 28 8 二、学习策略 策略类别 策略描述 认知策略 1.要求课前预习。 2.