关于外汇市场信用体系建设应着重解决的四个问题.docVIP

　　关于外汇市场信用体系建设应着重解决的四个问题 　　一、加强法规建设，解决信用体系机制不健全的问题 　　法规建设是信用体系建设的保障，只有具备完善的法规制度、严格的执法程序、健全的严惩失信机制，才能解决信用体系机制不健全的问题，才能构建完整的外汇市场信用体系。 　　(一)进一步完善外汇管理法规。进一步清理、修订、补充、完善相关外汇管理法规，提高 法律 层次，部门规章和规范性文件与上位法保持一致。提高政策的可操作性，明确界定市场主体失信行为标准，对于没有明确失信行为处罚标准的，要研究制定相关罚则。按照“疏堵并举、公开透明、简明实用、统一稳定”的原则，建立一个 科学 、合理、简明的外汇法规体系。避免出现政策法规条块分割、前后矛盾、朝令夕改的现象，消除外汇管理漏洞。 .L.编辑。 　　(二)增强执行政策法规的刚性。外汇管理具有涉及面广、管理环节较多的特点，能否坚持依法行政和执法水平高低将直接关系到社会方方面面人员的切身利益。为此，依法行政、廉洁从政、增强执行政策法规的刚性成为外汇监管人员的必然选择。只有通过自身的示范和带动作用，才能增强公民的信用意识，提高社会公信力，体现法律的公正性。 　　(三)建立严格的失信惩戒机制。建立对失信涉汇主体的惩罚机制，是完成好外汇市场信用体系建设的关键环节，使诚信者得到社会的认同，使失信者得到应有的惩罚。方面要求加大对涉汇主体的检查力度，与相关部门密切配合，严厉打击各种外汇违法违规行为，依法惩治违法违规行为。另一方面加大对失信主体的惩罚力度，使失信违约者付出很高的成本代价。通过对守法者提供优质服务和对失信行为的严惩的方法，保障守信者的合法权益，促进外汇市场信用体系健康 发展 。 　　二、整合信息资源，解决外汇监管手段缺失的问题 　　目前，无论是外汇局内部，还是政府各职能部门，信用信息数据开放程度均较低，虽然各部门都有较为完善的监测系统，但仅局限于本部门和本岗位，信息不能共享。运用科技手段，利用现有资源，建立统一、高效、完整、共享的监管平台，实现对涉汇主体信用的数字化和 网络 化管理。 　　外汇管理局建立内部监管信用平台。研究开发信用信息系统，建立外汇监管平台，对涉汇主体的合规经营进行综合评价。建立与外汇各信息系统的数据接口制，采集国际收支监测系统、外汇账户信息系统、外汇反洗钱系统、因私购汇系统、结售汇系统等数据信息。将外汇指定银行、涉汇 企业 、涉汇居民个人纳入到合规经营评价体系。按照交易主体，设定相关信用评价数据指标和预警值，对交易主体所有交易记录的数据进行对比、分析和监测。通过对交易主体的事后监管，实现外汇市场信用体系数字化。 　　以“ 电子 口岸”为载体建立外部监管平台。由于“电子口岸”包括了海关、税务、质检等多个部门，应该说，政府所掌握的企业信用信息资源，绝大部分分布在这些部门中。如：质检掌握企业产品质量信用信息；工商掌握企业是否守法经营；税务掌握企业偷、漏、骗税方面的信息；海关掌握企业进出口中是否存在违法、走私情况的信息；外汇掌握有关企业骗汇的信息；银行掌握企业信贷信用信息。但是，这些信用信息资源分散在各个部门，缺乏一个有效的沟通渠道。而“电子口岸”完全可以把分散的企业信用信息资源整合在一起，结合“金关、金税、金卡”工程建设，对“电子口岸”的数据库数据信息进行扩充，建立一个企业信用信息的社会公共服务网页，制定一套企业信用信息发布、交换制度，设定管理权限，进行网络化管理，努力实现有效监管和高效运作。 　　三、实行分类监管，解决失信惩戒执行难的问题 　　实行分类监管是完善信用体系建设，惩戒失信企业的有效方式。只有对涉汇主体实行分类监管，才能体现“突出重点、抓大放小、奖优罚劣”原则，才能实现监管的目的，促进涉外 经济 健康发展。 　　(一)对外汇指定银行实行量化考评。首先，考核外汇指定银行对外汇管理局报送的统计数据信息的时效性、准确性、完整性和真实性，并确定分值。其次，考核外汇指定银行内控制度建设执行情况，以及执行外汇法规履行代位监督职责情况。根据守法守信记录，进行等级评定。对于合规性等级较好的银行，除定期通报外，对业务授权和外汇业务市场准入等方面优先考虑；对于合规性等级较差的银行，将其作为重点检查和监管的对象；对有违规行为进行处罚，问题严重者停办部分外汇业务。 .L.编辑。 　　(二)对 企业 实行信用等级评定。对进出口企业，根据企业的进出口核销率、预期未核销率、预收货款占比、国际收支统计申报、贸易真实性以及违规违法记录等硬指标，确定企业的等级。对信誉程度好的企业提供优质服务，在核销单领用、核销管理等建立绿色通道，并将信应着重解决的四个问题用等级信息提供给外汇指定银行，作为其审核进出口开证、付汇、结汇的 参考 。对信誉程度低，确定为“关注类”的企业，在外汇管理方面进