家庭保.险规划-建议书 共36页.doc

王先生 家庭保险规划建议书 理财规划师：闫存印 联系电话：158 6353 6454 二零一六年五月二十八日 目录 1、 理财规划师介绍---------------------------1 2、 说明--------------------------------------------2 3、 家庭基本情况-------------------------------3 4、 家庭财务分析------------------------------4-6 5、 投资理财基本建议------------------------7-8 6、 家庭风险识别和评估---------------------9-12 7、 家庭保险规划方案------------------------13-15 8、 保险产品分析-------------------------------16-18 9、 保险产品选择和组合推荐---------------19-35 10、保险规划持续性服务和改进------------36 一、理财规划师介绍 1、基本介绍 闫存印，山东聊城人，35周岁。 2005年大学本科毕业，获管理学学士学位。国家理财规划师，独立保险顾问师。 2009年7月进入保险行业，先后在中国人寿、阳光人寿、中国人保等多家保险公司从事营销、管理和培训讲师工作。熟悉各家保险公司的产品特点和理赔服务并和聊城市大部分保险公司有良好的合作关系，具有丰富的保险规划和实战工作经验。 2、个人专业资质 （1）、青岛农业大学大学本毕业证书。证书编号（2）、保险销售从业人员资格证书。证书编号：00201312371500004215 （3）、理财规划师资格证书（CHFP）。证书编号：1115000012300114 3、理财规划专长 保险规划；教育规划；退休养老与财产传承规划；企业风险管理与员工福利规划。 4、执业理念 严格遵守理财规划师职业道德准则和执业纪律规范，站在客户立场，维护客户合法权益，制定适合的理财方案和保险规划。 我承诺：以诚信的态度；专业的知识；优质的服务为您的您的家庭提供切实可行的理财方案！ 承诺人：闫存印 二、说明 1、人生理财目标和保险规划 理财是一段快乐的人生享受，也是一种积极的处世态度，更是一个良好的生活习惯。在别人都没想到时，您想得早一点；在别人都想到时，您想得好一点。而理财就是您生活中这必不可少的一小点，早用、巧用、常用这一小点，一定能使您的人生更加自由、自主、自在。 理财的目的在于追求更加丰富多彩的人生，具体来说是实现财务安全和追求财务自由。实现财务安全是理财规划要解决的首要问题。 风险管理和保险规划是实现财务安全的最有效，最重要的手段和工具。 2、保险规划建议书声明 本保险规划建议书是在您提供的资料基础上，并基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、现金收支以及保险目标而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我为您更好地量身定制家庭保险规划，提供更好的服务。 感谢您对我的信任和工作的支持！作为尊敬的客户，所有信息都由您自愿提供，我将为您严格保密。 三、王先生家庭情况简要介绍 1、王先生，今年34周岁，目前在某国有电力公司从事网络维护工作，工作已有8年，工作稳定，收入可观，发展潜力较好。目前月薪税后收入6000元，年终奖金2万元。目前有10万存款。单位为其提供社会保险和住房公积金。2010年购买一处价值55万元100平米三室一厅的商品房，贷款20年，每月还款1900元，已还款6年。2014年10月全款购买一辆15万元的轿车。目前家庭成员都没有商业保险。 2、王先生妻子今年32周岁，在某民营企业办公室工作，月收入3000元，年终奖金5000元。工作待遇和发展一般，单位只为其提供社会保险。 3、王先生目前有一个4周岁儿子在上幼儿园，前不久添了一个可爱的女儿。 4、王先生的父亲66周岁，公务员已退休，身体健康，退休工资4000元。有一处90年代80平米的住房，无贷款和其他负担。王先生母亲65周岁，普通单位职工退休，身体健康，退休工资2000元。 四、家庭财务分析 （一）家庭基本财务信息 1、王先生家庭成员及基本状况 姓名 年龄 职业 备注 王先生 34周岁 网络维护 开车上班 王先生妻子 32周岁 办公室职员 坐车上班 儿子 4周岁 幼儿园读书 接送 女儿 0周岁 学龄前儿童 王先生父亲 66周岁 退休在家 王先生母亲 65周岁 退休在家 2、家庭资产负债表 资产 元 负债 元 现金存款 100000 汽车贷款（余额）