“保险学原理与实务”课程标准.doc

“保险实务”课程标准 【课程名称】 保险实务 【适用专业】 高等职业院校金融学专业 前 言 1.1课程性质 “保险实务”是高等职业院校金融学、保险实务、金融保险等专业的专业基础课，目标是通过课程项目教学内容的学习，让学生了解风险与保险的关系，了解保险不同于银行储蓄、股票等投资项目的特性，熟悉主要的保险险种、保险公司业务环节及其工作流程，掌握保险规划的基本方法，熟悉银行保险业务流程，初步具备利用保险知识为客户进行保险方案设计的能力。 1.2设计思路 该课程的总体设计思路是：本课程以提高学生业务技能与就业能力为导向，在高职教育与行业专家对保险工作任务与职业能力细分的基础上，以任务驱动、项目导向为课程改革方向，结合专业建设方案与专业教学标准设计本课程，用案例形式让学生在完成具体项目的过程中来掌握相关课程理论，培养分析与解决实际问题的职业技能。本课程的教学内容包括：认识风险与保险、保险合同业务处理、认识财产保险及产品、认识人身保险及产品、了解保险公司业务流程、保险规划、熟悉银行保险实务等学习项目，这些学习项目是以现代金融、保险业从业人员所应具备的保险基本业务技能为线索设计的。该课程根据上述内容安排设定教学内容，突出对学生职业岗位能力的训练与培养，理论知识的选取围绕工作任务完成的需要来进行，同时又充分考虑了高等职业教育须关注学生岗位迁移能力与可持续发展能力对理论知识教授的需要，并融合了相关职业资格证书（金融理财师、银行从业人员资格考试公共基础科目中保险知识模块，保险代理人、保险经纪人、保险公估人资格证书）对知识、技能和态度的要求。 2、课程目标 通过“保险实务”课程的学习，使学生了解国内外保险的现状和未来趋势；了解风险分析及风险管理的技术方式；熟悉保险合同的业务处理；熟悉国内保险市场主要的人身保险与财产保险险种；熟悉保险公司的业务环节及其工作流程；初步具备结合客户具体风险和保险公司现有险种为客户量身定制保险方案的职业能力；具备良好的金融、保险从业人员职业道德与操守，为今后从事相关的保险营销与管理工作打好基础，增强学生的职业可持续发展能力。 职业能力目标： 能对客户个人、家庭或企业所面临的风险进行分析，并提供合理的风险管理建议； 能对比分析保险产品和其他金融产品，掌握向客户说明及推介保险产品的技能； 能初步具备保险业务操作技能，主要包括展业、保险单证填写、核保流程、理赔流程、客户服务等； 能结合客户的风险及财务状况为其作保险需求分析，并制定保险方案； 具备综合运用保险基础理论分析解决保险实务问题的能力。 知识目标： 了解风险、风险管理、保险及三者间的关系； 熟悉保险合同的形式、主体和内容； 掌握保险经营的四项基本原则； 熟悉人身保险与财产保险的主要险种； 熟悉保险公司业务环节及其工作流程； 了解保险方案设计的原则与步骤； 熟悉银行保险产品及业务流程。 3、课程内容和要求 序号 工作 任务 课程内容与教学要求 活动设计 参考学时 1 认识风险与保险 1. 掌握风险的含义、构成要素、特征和种类 2. 掌握风险管理的概念，熟悉风险管理的程序 3. 掌握风险管理的方法 4. 掌握保险的含义和要素 5. 了解保险发展简史 6. 了解保险与相似制度的联系与区别（保险与储蓄、保险与赌博、保险与政府救济等） 7. 了解保险的分类 1.视频播放：让学生感性认识风险的破坏力； 2.配对活动，让学生在短时间内很快将风险构成三要素配对成功，掌握三要素之间的关系； 3.分组作业，给出不同风险，按照不同标准将其准确地归类； 4. 分组作业：给出财产保险风险询问表和人身保险风险询问表，结合班级具体情况，或安排分组集体作业以学院为标的完成财产风险询问表，或以自身为标的每个人完成一份人身风险询问表； 5.分组作业，将学生分成若干组，给出一个家庭的基本情况，让每个小组讨论分析该家庭面临哪些风险，并针对各种风险做出合理的风险管理方案和建议； 6.案例分析，给出保险产品和传统银行产品，结合案例对其进行比较分析； 7.视频播放，通过视频让学生了解保险在社会生活中发挥的作用。 8.学生资料收集：了解我国保险业的现状及其发展趋势 6 2 保险合同业务处理 1. 了解保险合同的特性和分类 2. 掌握保险合同的当事人、关系人及条件 3. 掌握保险利益原则 4. 熟悉保险合同的客体、内容 5. 掌握保险合同的形式及法律效力 6. 熟悉投保人义务、保险人义务 7. 掌握保险合同订立、变更、解除及终止的程序及条件 8. 掌握最大诚信原则 9. 了解保险合同的解释原则及合同争议解决的方式 1. 案例分析，结合案例让学生理解保险合同的诺成性、有偿性； 2. 多媒体演示：教学中向学生演示投保单、保险单、保险凭证、暂保单及保费收据等，并说明在什么情形下有效合理利用这些凭证及相