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论契约关系下的商业诚信边界 内容 摘要：在商业活动中如何界定商业行为的诚信边界是提高商业诚信的基础性 研究 工作。本文以契约 理论 为 分析 框架，从道德领域和 法律 领域两个层面，分别探讨了完全契约下和不完全契约下商业诚信的边界 问题 。最后对建立商业诚信的治理机制进行了简要评析。 　　关键词：道德领域的诚信 法律领域的诚信 不完全契约 治理机制 　　 　　完全契约与不完全契约的两种解释 　　 　　 所谓契约，是有双方意愿一致而产生相互之间法律关系的一种约定（查士尼丁，1989）。契约概念是新制度 经济 学中十分重要的概念。契约的本质在于它是一组约束当事人行为的局限条件。克莱因说：“契约是一种通过允许合作双方从事可信赖的联合生产的努力，以减少在一个长期的商业关系中出现的行为风险或敲竹杠风险的设计装置”。而张五常的解释则是：契约是当事人在自愿的情况下的某些承诺。 　　制度经济学将契约分为完全契约（completecontract）与不完全契约(incomplete contract)。完全契约就是契约条款详细地表明了在与契约行为相应的未来不可预测事件出现时，每一个契约当事人在不同情况下的权利与义务、风险分享的情况、契约强制执行的方式以及契约所要达到的最终结果。而事实上，由于各种原因在签约时要顾全未来可能出现的各种情况实际上是非常困难的甚至是不可能的，这也就意味着在契约中总有一些未被指派的权利和未被列明的事项，即“事先无法囊括所有或然事件的契约”（威廉姆森）。这样的契约就是不完全契约。很显然，完全契约是一种理想状态，不完全契约才是一种经常态。 　　本文认为，上述划分是从契约整体而言的。进一步的分析可以看出：在任何一个契约中，实际上既有完全契约的部分，也有不完全契约的部分。有些条款所表明的权利、责任以及所依托的未来环境都是清晰的和可预测的；而有些条款所表明的权利、责任以及所依托的未来环境是不够清晰的和不可预测的。这就是说，就普遍性看，一个契约都包含有完全契约和不完全契约的情形。或者说，一个实际契约是由完全契约和不完全契约组合而成的复合体。如在许多的合同中都设置此类条款：未尽事宜，双方协商解决。这就是一个典型的不完全契约性质的条款。可以把此看作是对不完全契约理论的第二种解释。 　　对不完全契约形成的原因有很多种解释，但归纳起来大致有这么几种：人的有限理性。他无法在事先把与契约相关的全部信息写入到契约的条款中，也无法预测到将来可能出现的各种不同的偶然事件以及可能会导致的精确后果；交易费用的存在。正象哈特所说的那样：“重新的协商过程会产生各种成本”，因此选择长期契约可以避免一系列短期契约带来的附加费用。而契约期限越长，各种不确定性就会越多，从而导致契约的不完全性；非对称信息。非对称信息是契约当事人一方所持有而另一方不知道的，尤其是他方无法验证的信息或知识，即所谓的“私人信息”；语言使用的模糊性。例如，契约法的商业可预见性条款表明，当一个同意签订契约的 企业 其行为可能预见到时，其契约就应该强制履行。但是，这种条款所表明的 应用 到什么环境本身是不清楚的，如果把未来可能的事件用更多的条款加入到契约中，就意味着给实际的环境划定更多的边界，而哪一条款可以适用这些环境会出现更多的问题。所以就只能采取模糊的语言。而模糊的语言在契约的实际执行中可能会引起交易双方的争议。 　　所以，不完全契约的实施要在一个机会主义较小的环境中进行。或者说不完全契约的实施更加需要交易双方以诚信的理念来履行自己的职责。诚信可以降低机会主义，从而降低交易成本，使得不完全契约得以实施。尤其是当通过双方契约机制无法限制机会主义的发生时，为了防止套牢及不完全契约的失败，诚信将显得非常重要。 　　 　　道德领域的诚信与法律领域的诚信分析 　　 　　诚信由“诚”和“信”两个字构成，诚者，就是诚实不欺。信者，就是守诺不二。诚信作为 现代 道德的范畴，主要指诚实守信，意味着人们应当以“诚”出言，在人际交往中表达的意愿与内心的想法一致；同时，以“信”范行，即遵守诺言，实践成约。诚与信还是有很大的区别的。诚是诚实，不欺骗；信则是指不违约。而建立在契约关系的诚信与道德范畴中诚信还是有所不同的。建立在契约关系上的诚，主要涉及两个方面：一是是否主动提供相关信息；二是是否提供真实信息。第二种情况的性质很容易界定。如果提供的信息是不真实的、虚假的，那么显然是一种欺骗行为，当然也就是不诚信行为。而第一种情况的性质界定相对复杂些。下文会对此进行讨论。 　　道德与法律是约束人们行为的两个主要手段。作为道德观念的诚信与作为法律原则的诚信既有相互联系的一面，又有相互区别的一面。就联系的一面而言，首先是法律原则的诚信是从道德观念的诚信转化而来的。诚信本来是一种在经济活动中