保险小小企业资金运作.pptVIP

课程目标 了解保险公司资金运作的相关基础知识，并能够灵活运用于展业过程中，搭建同客户进行理财沟通的交流平台。 课程大纲 专家理财优势 机构投资者投资组合管理 保险公司投资组合管理 合众人寿投资概况 保险公司的资金运作方式同证券投资基金的资金运作方式基本相同，都属于典型的专家理财。 所谓专家理财就是通过投资机构或投资专家帮助个人或机构进行理财。 信息和知识是创造财富的源泉 * 财金专业 合众人寿总公司培训部编制 * 财金专业 合众人寿总公司培训部编制 专家理财比个人理财在投资渠道上要广泛。个人只能在二级市场上进行，机构投资可在二级市场交易，也可在一级市场由通过承销、包销活动获得比较丰厚的利润 个人投资者无法参与一些特殊金融市场和金融品种的投资与买卖，机构投资者较个人投资者具有更广泛的渠道  专家理财的优势 专家理财既可进行现券交易，也可以进行回购交易、套利交易，而个人投资者则只能进行现券交易 专家理财具有全面的专业知识和丰富的实战经验，并有专门决策机构审定投资方案 ，这种优势是普通投资者所无法相比的 专家理财的优势 机构投资者可通过无数的个人手中汇集小额资金，形成巨额的资金规模，更有利于 进行投资组合，降低风险，也有利于获得规模经济，降低投资成本 机构投资者拥有专门人士进行信息收集、整理、分析，掌握了盈利