“个人理财规划”解析案例分析.docxVIP

案例分析（一）已完成1关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（）。窗体顶端A、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何C、计算，避免使用经济指标和数据D、合理入理，同现实生活比较吻合一致我的答案：C窗体底端2民间集资的利率一般是多少？（）窗体顶端A、.05B、.1C、.15D、.2我的答案：B窗体底端3理财方案制作时的注意事项不包括（）。窗体顶端A、理财方案的制作要抓住问题的关键点B、要全面考虑C、需检查客户提出目标的合理性D、整个理财过程很少用到数据我的答案：D窗体底端4下列说法错误的是（）。窗体顶端A、家庭理财中投资是为了增加收入B、投资须符合法律规定C、丁克家庭不用为养老付出心血和金钱D、丁克家庭只需规划养老生活就可以了我的答案：C窗体底端5理财方案的制作中要设想全面，对案例中包括的事项尽量做多方面估量，但无需考虑客户的家庭、亲属等。（）窗体顶端我的答案：×窗体底端6理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。（）窗体顶端我的答案：√案例分析（二）已完成1被誉为中国“铁娘子”的是（）。窗体顶端A、沈力B、杨澜C、吴仪D、宋美龄我的答案：C窗体底端2目前，中国的外汇储备是（）亿。窗体顶端A、2000.0B、9000.0C、15000.0D、20000多我的答案：D窗体底端3一个普通的三口之家，孩子读小学后应该继续请保姆。（）窗体顶端我的答案：×窗体底端42010年国务院提出的十二五规划重点是拉动内需。（）窗体顶端我的答案：√窗体底端5收入较低的时候不应该进行投资。（）窗体顶端我的答案：×窗体底端6丁克家庭唯一的养老方式是“以房养老”。（）窗体顶端我的答案：×案例分析（三）已完成1以下哪种投资收益最高？（）窗体顶端A、股票B、基金C、银行储蓄D、国债我的答案：A窗体底端2保险返还是没有利息的。（）窗体顶端我的答案：×窗体底端3为小孩投保重大疾病险是没有必要的。（）窗体顶端我的答案：√案例分析（四）已完成1以下哪项投资不太合理？（）窗体顶端A、20岁时办理寿险B、购买基金C、50岁左右时考虑购买多项社保D、购买股票我的答案：A窗体底端280年代留学的基本都是精英。（）窗体顶端我的答案：√窗体底端3经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子。（）窗体顶端我的答案：√案例分析（五）已完成1“子女已经结婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子女”这样的家庭叫做（）。窗体顶端A、两代同堂B、三代同堂C、四代同堂D、五代同堂我的答案：B窗体底端2老年人很有必要购买医疗保险。（）窗体顶端我的答案：√窗体底端窗体底端窗体底端窗体底端窗体底端窗体底端