用最简单的语言谈理财(打印版).pptVIP

用最简单的语言谈理财 ——10分钟找出客户理财缺口 * Step1 见面╱关心╱减压 Step2 画奔驰图 Step3 了解理财状况 Step4 切入医疗保障 Step5 谈家庭责任 Step6 确认下次约访时间 使用注意提醒 理财奔驰图话术流程 　　很谢谢您今天给我这个时间，跟您分享一个财务规划的想法，我相信一定对您很有帮助！只要花您十到十五分钟，如果听了觉得不错我们再做进一步的讨论！如果这样的想法您不能接受也没有关系，还是谢谢您今天给我这个机会！在沟通过程中会针对您的财务现况做一些了解。你提供的越详细，我分析的越真切。 Step1 见面╱关心╱减压 ??? 在白纸或是笔记本上画一个圆形，分成三等分，如果对于现场画较没有自信，也可以拿出预先画好的图。 Step2 画奔驰图 话术： ??? 「八成上班族会把80％的资金，着重在定存、活储、基金、股票、房地产等投资理财工具上，大都份人的投资理财大多是这些模式，您认同吗？」（如果客户回答「是」就继续问下去，如果回答「不是」就问他是用什么方式理财。） ??? 「定存？存多久？」（询问的口气，上扬音）」 ??? 「基金？单笔投入还是定时定额？一个月1,000元还是2,000元？」 ??? 「股票？投资多少？绩效如何？」 ??? 「有没有房地产？房贷多少？」（仅一套住房不能算投资） Step3 了解理财状况 ?目的： 　　这部份的问句