批量授信文案摸排经典模板.doc

附件1-4：批量授信方案调查模板 关于****批量授信开发方案报告 （适用于核心厂商产业链批量开发、产业集群批量开发、基于交易平台的批量开发、其他批量开发项目。其中：产业集群、产业园批量授信方案报告按照名单制要求，明确拟合作客户名单） 履职声明：本人在此郑重声明，此开发方案是基于本人的现场调查以及其他外部信息进行独立、客观、审慎的分析评价而成。本人已充分分析了相关风险因素，没有虚假记载、误导性陈述或者重大疏漏。 申报机构：**分行**支行/行业金融部 项目名称： 项目简要方案 ：　　 主、协办客户经理： 风险经理： 申请日期： 项目基本情况 （一）项目属性分类 主要说明本次申请批量项目是否属于产业链、产业集群、交易平台或其他类型批量项目。 （二）批量授信方案的基本情况 说明该批量授信方案所属的行业/企业整体状况，产值以及变动情况，经营和盈利模式，产业布局，本区域竞争优势，未来发展前景等。 产业链项目中重点分析核心厂商在行业/区域的地位；开发上下游企业须说明上下游供销合作关系、合作模式、合作金额的材料，捆绑核心厂商的方案设计，核心厂商对该方案的合作程度，核心厂商推荐主要上下游名单，除核心厂商担保外的其他控制手段等等。 如产业集群项目重点描述集群地理位置、所属细分行业及市场地位、产业规模、涉及国家优惠政策、比较竞争优势（如区位优势、资源优势等）、商业运营模式、进入和退出壁垒等。 如产业园项目重点描述地理位置、主导产业、产值、财税情况、国家优惠政策、竞争优势、同业授信情况等。如交易平台侧重于对平台内企业的资金流、物流的控制等。 如集团客户侧重于按照股权关系等对该集团成员企业进行明确定义，集团客户描述集团客户的管理模式、集团管理战略、资金归集方式等。调查内容应有明确的集团架构；如果提出成员企业具体名单的，需对名单企业做进一步分析。 以下为参考的批量授信开发方案报告。对下属表格可根据情况适当调整。 行业/集团/集群/平台客户简况 产值及盈利状况 主导产业及优势产品 客户群数量、平均规模 及分布 市场份额分析 （集中度、排名分析） 市场竞争格局 （垄断、充分竞争等） 经营及盈利模式 比较竞争优势分析 （区位、资源优势等） 国家优惠政策 同业授信模式 金融需求满足度 发展前景 交易主体分析 基本情况 要求说明核心厂商、交易平台企业、集群和产业园区核心企业等的经营资质、股权架构、注册资本（实收资本）、实际控制人、经营范围等及其变化情况。 财务结构分析 1、报表采用说明。核心企业的基本财务表格如下（具体科目可根据需要增删；注明为本部报表或合并报表，合并范围；注明是否经审计，审计机构）。原则上需列明两个完整年度以及当期财务数据，如果包括本部报表的，只需列明本部的当期财务数据。 2011 2012 当期 说明 总资产 其中：货币资金 应收票据 应收账款 其他应收款 预付账款 存货 固定资产净值 在建工程 总负债 其中：短期借款 应付票据 应付账款 预收账款 其他应付款 长期借款 股东权益 其中:股本 资本公积 盈余公积 未分配利润 资产负债率（%） 流动比率 速动比率 应收账款周转天 存货周转天数 主营业务收入 主营业务利润 净利润 每股收益(元) 现金流量的分析和预测 年份 期初现金 经营现金流量 投资现金流量 筹资现金流量 期末现金 2011 2012 说明 （2）财务评价 长短期偿债 能力评价 盈利能力评价 现金流评价 财务重要科目分析说明 财务变化趋势以及同行业 比较分析 企业财务整体判断分析 经营模式分析。 要求对交易主体或者具体授信客户的经营模式、经营资质、生产工艺流程、盈利模式等进行分析说明。产业链项目重点说明产业链核心客户的原材料采购模式、成本构成、产品销售模式等。集群项目重点说明主要目标客户的经营模式。园区项目重点说明园区整体的运作模式。集团客户重点说明集团客户管理和资金归集等。对于交易平台类需提供交易平台的整体情况介绍，所处地位，与目标客户的合作粘度及对目标客户的控制方式和控制力度，同类型交易平台比较优势，交易平台主要经营或交易模式，目标客户整体规模及按注册资本、资产规模、销售收入、交易量、生产产值、重