投资与理财的毕业论文1.docVIP

毕 业 设 计  设计题目 80后新生儿家庭理财规划设计 指导教师 杨树林 姓 名 班级学号 理财12（4）班 所在系（部） 投资与保险系 2015 年 6月 11日 毕业设计开题报告 姓名 班级 理财12（4）班 系部 投资与保险系 毕业设计题目 80后新生儿家庭理财规划设计 选题理由： 在当前的经济社会中，新生儿家庭属于一个家庭形成期阶段，也就是“筑巢期”。从这个时期起，家庭中的收入也处于一种增加的趋势，但是随着孩子的慢慢成长，相应的生活成本也会大幅度地提高，例如孩子学龄前期的医疗、生活费用等；孩子接受教育期间的各种费用支出；大人们退休后养老生活的保障支出等等。而这种种费用的不断积累扩大导致家庭可积累的资产变得十分有限，而且在社会经济持续发展的条件下，人们对通胀预期的敏感度在不断增加，资金的保值增值方面也成了一个很大的难题。所谓金钱在于运动。金钱的本质在于流动，钱是不能休眠的。当今经济社会发展日新月异，资金只能在投资流通中才能不断实现保值和增值。投资失误是损失，资金停滞不动也是损失。这一系列的难题使我们不得不在孩子成长初期就去考虑整个家庭资产配置的方面、每个家庭成员们各自所需的保障问题及目前支出与未来支出方面的考量，及此适当的理财规划是必不可缺的。 二、拟实现的目标： 调查研究浙江省宁波市的经济发展情况，对其社会中新生儿工薪家庭收入情况做一个初步的了解，再举例一个典型的新生儿家庭进行详细的调查分析。 1）通过研究客户的家庭财务状况，对其进行财务分析（包括资产负债情况、收入支出情况、财务比率计算等等），了解家庭在不同生命周期阶段的理财需求及其风险承受能力，提出一系列的理财目标。 2）为客户研究分析各种满足理财需求的理财产品（例如股票。外汇、保险、基金、黄金等诸多投资理财产品）。 3）综合利用各种金融理财工具，合理分配资金，为客户制定多功能、全方位、分层次、个性化的综合性决策，以抵抗通货膨胀问题，实现货币的时间价值（即财富增值）为家庭带来可观的理财收益及提前保障孩子未来的教育费用需要。 三、综述 胡旭洲编著的《我的第一本家庭理财书》以夹心族上有父母、下有子女为读者对象，从家庭经济生活实际出发，以理财必要性手，介绍了通过改变生活概念、作出理财规划、学习投资知识、积累实用的理财技巧，从而找出属于自己的理财方法，晋身富裕一族。《中国理财规划实战案例》这本书绝对不是一位学者高坐在那里讲座，而是站在家庭理财者的角度、融合各种对生活、人生规划、个人志趣的思考，为一个个活生生的现实人和现实家庭(而不是把人抽象成一个经济动物，不考虑其它方面)出谋划策、谆谆教导。?另外书基本上是作者在理财规划中的现实案例为基础，穿插介绍必要的理财概念、知识、工具，进行案例教学。《家庭理财枕边书》本书全面探讨和剖析了现代家庭的理财观，主要内容包括家庭理财的必要性和准备工作，储蓄、信用卡、股票、基金、债券、黄金、期货、外汇、房产和保险等投资工具的操作方案和技巧，子女的理财规划，家庭理财实用妙招以及养老规划等。 你不理财，财不理你！不管“鸡蛋”放在哪个篮子里，不管你赚的多赚的少，储蓄的速度，总赶不上排山倒海的开销！面对持续上涨的房价。疯狂飙升的物价，最重要的不是收入的多少，而是理财的智慧！《通胀时代巧理财必读全书:现学现用钱生钱》一步步为讲解通胀时代的理财方略，一个个实战细节中蕴藏顶级理财师的思想和智慧。越早看，走的弯路会越少！ ［２］林立：家庭财富升级从资产配置开始［Ｍ］．北京大学出版社．２０１３ ［３］王宇：理财圣经［Ｍ］．化学工业出版社．２００９ ［４］宗学哲：通胀时代巧理财必读全书［Ｍ］．中国水利水电出版社．２０１１ ［５］胡旭洲：我的第一本家庭理财书［Ｍ］．中国纺织出版社．２０１１ ［６］宗学哲：家庭理财枕边书［Ｍ］．中国水利水电出版社．２００６ ［７］殷虎平：中国理财规划实战案例［Ｍ］．海天出版社．２００７ ［８］中国期货信息网：/ ［９］基金网：/ ［１０］私人理财［Ｊ］.家庭期刊集团．２００４ 进度安排 2014年11月底：跟导师联系，确定选题 2014年12月初：完成开题报告和任务书 2014年12月：收集资料并整理 2015年1月：完成初稿 2015年2月-5月：方案设计修改（至少三稿） 2015年6月：定稿、答辩 指导教师签字: 杨树林 系（教研室）负责人签字： 黄海沧 2014 年 月日 2015年12月31日 （单位：元） 资产 负债 项目 金额 项目 金额 现金 30000 房屋贷款余额 30000