员工行为的管理年考试复习题.docVIP

“员工行为管理年”活动考试题库 一、判断题 1.员工不得参与非法的高息借贷、融资或集资活动。（ ） 2.员工可以利用客户的资源经商办企业。（ ） 3.员工本人控制的账户可以接受从贷款客户、供应商等利益相关方转入的资金。（ ） 4.员工不得利用职权谋取不正当经济利益。（ ） 5.员工冒用他人名义办理电子银行签约是违反员工从业行为禁止规定的。（ ） 6.员工泄露国家秘密或建设银行商业秘密给建设银行利益和声誉造成损害是违规的，但不是违反员工从业行为禁止规定。（ ） 7.建设银行员工可以借用客户资金或使用银行信贷资金进行买卖股票、基金、理财产品等投资活动或为上述风险投资活动提供担保；（×） 8.从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。（√） 9.从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。（√） 10.从业人员接待客户应“不问不说”，不需要对客户如实详细提示产品的特点和风险。（×） 11.禁止员工利用本人或本人控制的账户归集或过渡银行和客户资金、套取现金、虚增存款、调剂库存。（√） 12.禁止员工伪造业务协议、业务凭证、收入证明。（√） 13.禁止员工使用真名或冒用他人名义开立银行账户。（√） 14.建设银行员工不得利用本人或控制的银行账户与公司及机构类客户进行资金划转，为满足业绩考核需要人为调节所在机构对公存款、虚增网银交易量。（√） 15.柜员可以受理客户代理他人签约电子银行业务。（×） 16.金融从业人员对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。（√） 17.客户申请电子银行业务时，无须本人亲自办理。（×） 18.禁止在空白凭证、空白报表、空白公文纸上预先加盖各类会计专用印章。（√） 19.严禁建设银行员工利用本人或控制的银行账户为开立一般存款账户的公司及机构类客户套取资金。（√） 20.金融机构从业人员在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。（√） 21.柜面人员可以在柜台内为自己或代理他人办理业务。（×） 22.严禁建设银行员工利用本人或控制的银行账户过渡本行营销费用、员工绩效和福利费等。（√） 23.银行机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。（×） 24.对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少每半年对账一次。对于有效对账后账户内无资金往来、开户后无款项发生或长期不动存款户等，可视风险程度降低对账要求。（√） 25.银监会规定在重要物品保管、使用方面，不得存在以下行为：违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管、使用。对账方面，不得存在以下行为：制度规定不允许参与对账的人员参与对账不按规定审核对账回执不按规定处理存在问题的对账回执办理具体柜台业务，行为：柜员办理本人业务不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务代客户签名、设置／重置／输入密码代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等)代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务委派会计(授权经理)对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告柜员卡使用方面，不得存在以下行为：复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码(或口令等)将个人名章、操作卡、授权卡、密码(或口令等)交他人使用使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码(或口令等)办理业务各银行机构在检查中发现银行员工存在违规行为的，违规操作人员须立即，依据银行机构内部违规处罚规定，按该行为处罚进行处罚，同时对违规操作的机构采取有效措施进行整改。离岗 高限银行账户管理方面，不得存在以下行为：1．获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息；2．利用客户账户过渡本人资金；3．通过本人、他人账户集、过渡银行和客户资金、套取资金；4．违规使用内部账户为客户办理支付结算业务；5．空存、空取资金办理开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为：受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份受理个人账户开户(卡)申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息企业账户开户业务授权方面，不得存在以下行为：不确认客户真实意愿授权不审核凭证授权不核实业务授权超权限授权。授信方面，不得采取以下手段套取银行信用：利用职务之便为本人或关系人获取银行信用使用或串通客户使用