“小微企业私募债”产品介绍.pdfVIP

江苏省小微企业私募债 小微企业私募债的概念 业务优势 目 录 相关参与方及其职责 小贷公司业务操作流程 小贷公司的流动性监管 小微企业私募债的概念 小微企业私募债业务： 指小微企业通过发行私募债券的方式，对接投资人的资 金提供，私募债券到期还本付息，满足小微企业资金需求 和投资人投资回报要求。 小贷公司可以随时募集投资资金作为发债资金储备，也 可以先寻找发债小微企业，办理发债手续后再募集投资资 金。小贷公司提供担保帮助小微企业募集和使用投资资金 ，金创再担保提供再担保帮助小贷公司募集投资资金。 业务优势 融资依赖 降低 2015/2/26 相关参与方 担保人、 小贷公司 金农公司 系统支持 分承销商 机构 提供再担保、 总承销商 金创公司 江苏省 金集公司 受托管理人 金融办 债券登记、 小微中心 江苏银行 资金托管 线上代销 机构 参与方及其职责 1 小贷公司职责  落实发债小微企业，担任小微企业债券发行的分承销商，与小微企业 签署发债有关手续并提供担保，采录发债有关信息，并将债券发行材 料通过金创公司提交债券登记机构备案登记；  通过开立的私募债专户向投资人募集私募债券投资资金；  划转募集发债资金给小微企业，对小微企业进行催收管理，收转小微 企业到期私募债券本息，及时兑付投资人投资本息；  在小贷私募债业务系统，在业务发生的不同环节对私募债专户余额进 行相应的实时控制；  对资金的各类来源和运用做好流动性管理。 参与方及其职责 2 金创公司职责  作为小微企业债券发行的总承销商；  对小贷公司进行尽职调查，审核控制小贷公司发债担保额度；  提交小微企业债券发行材料报债券登记机构备案登记；  开立私募债资金归集专户，归集小贷公司私募债专户资金，监管小贷 公司募集发债资金的使用和流向；  实时控制私募债专户余额,小贷公司在私募债业务系统实时控制私募 债专户余额；  为投资人的投资本息兑付提供再担保，以及流动性支持；  作为债券受托管理人，维护投资人利益。 参与方及其职责 4 债券登记机构职责  备案登记金创公司提交来的小微企业债券发行材料；  小微企业私募债发行和重大事项的信息披露；  帮助寻找私募债的投资人，提供投资服务；  开立私募债资金归集专户，归集小贷公司私募债专户资金，监管小贷 公司募集发债资金的使用和流向；  负责私募债二级市场的转让交易服务；  小微企业私募债发行的监督管理。