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外汇基本概念 外汇概念 简单而言，外汇就是外国的货币，例如美元、日元等，它不仅包括现钞，还包括银行的存款，以及外币支票、本票和汇票等结算工具。外汇还有现钞、现汇之分：现钞：指外币的纸币和辅币，主要由境外携入。现汇：账面上的外汇，主要是指以支票、汇款、托收等国际结算方式，取得并形成的银行存款。外汇买卖是指不同货币间的相互兑换，即将一个国家的货币转换成另外一个国家的货币。包含了本国货币与外国货币的转换，也包含了一种外国货币的与另外一种外国货币的转换。目前在国际经贸活动中常用的货币主要有美元、欧元、日元和英镑等。这些货币属于可自由兑换货币，在国际贸易和国际投资中被广泛使用，在国际金融市场上可以自由买卖、能够自由兑换成其他国家的货币，以上述货币为交易对象的外汇交易在全球的外汇交易中占有绝对的比重。 外汇市场 定 义：外汇市场是国际金融市场的重要组成部分，是市场参与者进行外汇买卖的场所，没有设定交易所。参与者：主要有各国中央银行、商业银行、外汇经纪商、非银行金融机构、大型跨国公司和个人投资者。（此定义为国际外汇交易商）特点：外汇市场是一个无形的市场，迅捷、发达的通讯网络已使全球的外汇市场连成一个整体。外汇市场是一个24小时连续作业的全球性市场：分布世界各地、各自有固定的交易时间；由于时差关系，各个外汇市场此关彼开，首尾连接；除节假日外，全球外汇市场可以24小时进行交易。 外汇市场的作用及两面性 作用 调剂外汇资金的余缺；提供避免外汇风险的手法；便于中央银行进行稳定汇率的操作。 两面性 1、存在一定 的风险；2、可获得巨额利润。外汇市场沿革第一阶段1890~1914~1939 金本位制:黄金成为信用基础。第二阶段1939~1970 金汇兑本位制：以国际货币基金为中心、可调整的固定汇率。第三阶段1970~至今 浮动汇率制:汇率根据市场需要波动。目前已演化为以美元为主货币，其它货币为辅的多种汇率制度。 影响外汇市场的基本因素 经济状况、利率走向、国际贸易、政治前景、政府立场、地缘政治 重要经济资料：（1）国内生产总值（GDP） （2）通货膨胀指标：生产物价指数（PPI）、消费物价指数（CPI）、零售物价指数（RPI） （3）货币指标：货币供应量、利率 （4）生产指标：失业率（UR）、非农业就业数字（NP）、新房屋动工量、生产力使用率、工业生产、商业存货、耐用品订单（DGO） （5）贸易指标：外贸平衡数字（TBF）、流动账数据（6）综合领先经济指标（ＬＩ） 全球主要外汇市场