个人客户信息（新员工）.pptVIP

目 录 一、个人客户信息概述 一、个人客户信息概述 一、个人客户信息概述 一、个人客户信息概述 一、个人客户信息概述 一、个人客户信息概述 目 录 二、个人客户信息内容 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。 ? 二、个人客户信息内容 二、个人客户信息内容 目 录 开户“规则” 优先选取同一归属地区客户信息，没有同一归属地区客户信息则选择ECIS标志为“是”的客户信息 目 录 当按照两要素查询时，显示较多客户信息 * 当按照三要素查询时，准确定位到了姓名为123的客户。 * 大家看一下，下面呢是一些客户信息预查询时常见的报错，请大家注意。 * 大家看一下，下面呢是一些客户信息预查询时常见的报错，请大家注意。 * 大家看一下，下面呢是一些客户信息预查询时常见的报错，请大家注意。 * 大家关注一下，这个图呢，是咱们对开户预查询流程的一个回顾。 首先，是证件类型为身份证的情况： 以北京地区为例 1、客户持身份证来柜面进行开户 2、柜员为客户选择按照开户规则查询 3、该客户有北京地区的客编，直接进入交易。 4、如果该客户是天津的客户，该客户只有天津、上海地区的客户编号，查询显示没有记录。柜员为客户输入姓名，直接进入新建客户信息交易，为开立一个北京地区的客户编号。开立成功后，进入交易。 如果柜员选择按照全部查询，天津客户可以查询出天津、上海，两地的客编，因为没有北京地区客编，还是需要新建客户信息，新建客户信息后，进入交易。 * 大家看，这个是使用非身份证开户的流程。 * 日终处理 4、录入完毕后，打印《个人客户资料登记表》，并将相关凭证和复印件送会计档案管理部门留存保管。 个人客户信息建档 柜员建档 三、个人客户信息应用 （三）个人客户信息更新 客户本人身份资料更新，联系网点柜员或本人客户经理 柜员或客户经理指导客户在《个人客户资料登记表》中填写本人姓名、证件类型、证件号码及更新的客户信息内容。 柜员或客户经理请客户出示本人有效身份证件，审核证件及填写内容无误后，在《个人客户资料登记表》左下角加盖个人名章（无名章以签字代替），并将《个人客户资料登记表》单独保管。 三、个人客户信息应用 个人客户信息更新 柜员或客户经理完成《个人客户资料登记表》录入工作，操作同“个人客户信息建档”。 录入完毕后，将相关凭证和复印件送会计档案管理部门留存保管。 三、个人客户信息应用 （四）存量客户资料遗缺补录 根据《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知（银发[2008]391号）》规定，个人客户信息必须包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等九项要素。 客户在网点办理常用业务时，柜员查询该客户的客户信息的完整性，如果存在信息缺失内容则将缺失要素打印在《个人客户资料登记表》上，由柜员提示客户填写缺失要素，并补录（业务处理中心业务投产后，将《个人客户资料登记表》扫描传输至业务处理中心，业务处理中心人员负责录入）。 三、个人客户信息应用 客户在办理完存取款等常用业务后，交易提示：“是否查询该客户的客户信息的完整性” 。（询问客户是否曾经填写过《个人客户资料登记表》。） 在系统中选择“是”后，系统判断个人客户信息内容是否缺失 。如果选“否”，则退出该功能模块 。 三、个人客户信息应用 如果客户的9项基本信息都是完整的，则提示“该客户基本信息完整”； 如果客户的9项基本信息中有不完整的项，则提示：“该客户有待补录的客户信息，是否打印个人客户资料登记表？”。 三、个人客户信息应用 存量客户资料遗缺补录 三、个人客户信息应用 存量客户资料遗缺补录 如果选“是”则将缺失项打印在《个人客户资料登记表》“银行使用栏”上 。 如果选“否” ，则退出该功能模块 。 三、个人客户信息应用 存量客户资料遗缺补录 客户在个人客户资料登记表上填写相关信息后，用“4235个人客户基本信息补录”交易进行补录。 本次版本“4235个人客户基本信息补录”交易输入个人客户信息号办理，对于上述9项基本信息，其中不完整的可以补录，如果已有内容，则该交易不可补录，如无内容，则交易能够补录。 本次版本未实现业务处理中心进行补录。后续版本投产后，在已经投产了业务处理中心的分行，可将个人客户资料登记表扫描至后台业务处理中心完成补录。 三、个人客户信息应用 存量客户资料遗缺补录 三、个人客户信息应用 二、个人客户信息内容 一、个人客户信息概述