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　　专利权质押融资的法律问题思考 【摘 要】 专利权质押融资是科技型企业?得发展资金的重要途径，但因专利权本身的特性，致使专利权在价值评估、风险防控等方面存在诸多法律问题。本文提出完善专利权质押融资法律问题的建议：健全专利权质押融资的政策法规；完善专利权质押融资的服务和价值评估制度；建立知识产权质押融资风险控制体系；完善专利权质押物处置办法以及专利权价值实现渠道；完善专利权估值、质押、流转体系，推进专利权质押融资服务。 中国 1/vie 　　【关键词】 专利权；质押融资；法律风险 　　一、专利权质押融资的基本考察 　　众所周知，中小企业由于在规模、实力、资本等方面均处于劣势地位，无法比拟大型企业，在产业发展中很难获得足够的融资，严重制约了企业的可持续发展。而专利权质押融资是我国《物权法》和《担保法》明确规定的一种融资方式，也是解决中小企业发展资金短缺的一个重要途径。[1] 　　所谓的专利权质押融资，是指债务人或第三人为了获得融资，将其所拥有的发明专利、实用新型专利、外观设计专利的财产权经评估后，向银行、其他金融机构或投资公司用作质押取得贷款，并按约定的利率和期限偿还贷款本息。当债务人到期不履行债务时，债权人依法有权以专利权折价、拍卖或变卖的价款受偿的一种融资方式。 　　专利权质押融资有三个特征：第一，专利权质押融资客体的非物质性。专利权是知识产权的一种，是因人的智力劳动成果而产生的权利，是一种无形的精神财富，具有一定财产价值。第二，专利权质押融资的时间性。所谓时间性，即专利权是依一国法律授予并予以一定期限的保护，只有在法律的保护期内才能有效地用以质押融资。第三，专利权质押融资必须依法进行。出质的专利权是依法取得，这是专利权质押融资的前提条件，也是订立质押融资合同前应确认的一个重要问题。第四，专利权质押是一种用益型担保融资方式。专利权之所以能用以质押融资，是因为专利权的许可转让、实施能够获得相应的、可预期的经济价值。专利权的产业化运作和实施是其价值实现的关键，一旦束之高阁，成为睡眠专利，就可能因为技术的进步革新而使其贬值或淘汰。所以，专利权在出质后，出质人或专利权人可继续使用其专利技术，所得收益可予以提存或优先偿还贷款。 　　当前，万众创新、大众创业已成为时代潮流，科技型中、小企业发展迅猛，需要大量的发展资金，特别是一批拥有自主创新专利技术的企业，在进入专利技术产业化实施阶段之后，由于资金短缺而无法有效实施，严重影响了科技成果的转化，也在很大程度上影响了实体经济的发展，所以，运用专利权质押融资成为时代发展的必然。 　　总体而言，学界对专利权质押融资秉持的观点趋向主要有三点：一是支持专利权质押融资，肯定了专利权质押融资的积极作用，认为各金融机构特别是银行应该尽快采取各种措施促进专利权质押融资业务的开展，推动我国科技型企业的发展，进而促进我国经济的快速增长。二是对专利权质押融资持谨慎态度。该类学者基于传统担保模式的作法，从银行方面考虑，对专利权质押融资提出了冷思考。认为我国现行法律法规不健全、市场经济不完善，不适合推行专利权质押融资模式，银行融资贷款方面仍应以传统的担保作法最可行。三是折中态度。该类学者在肯定专利权质押融资积极作用的基础上，提出了相关完善机制。从促进中小企业发展的角度，肯定了专利权质押融资的积极作用，同时又从我国实际情况出发，认为应积极完善知识产权质押融资运作机制，以最大程度地防控融资风险。其中，该意见为主流观点。[2] 　　总之，专利权质押这一新的融资方式的出现，对解决中小微企业融资难的问题将起到重要的作用，对我国建立创新型国家也起到推动作用。但是，在实践操作方面，专利权质押融资在我国还存在诸多的法律问题。 　　二、专利权质押融资存在的法律风险 　　当前，尽管国家不断推出新政策，鼓励银行开展专利权质押融资贷款。一批城市的工业园区、高新科技园区还开展了专利权质押融资及专利保险试点。可是，单纯靠专利权质押获得银行贷款的企业很少，多数得到贷款的企业，实际是将专利权与应收账款、股权、有形资产和企业信用等“打包”，才从银行获得贷款。专利权如何有效评估，有无可操作的细化标准，银行如何操作来防控风险，这些问题都需要迫切予以解决。 　　首先，在专利权质押融资担保过程中，作为无形财产的专利权价值评估和变现难问题，以及质押融资风险防控和债权到期后的实现问题，都是专利权质押融资运作中最突出的法律风险。对于债权人和金融机构而言，专利权质押融资后的债权实现问题，是影响和制约其放贷积极性的关键。而现实的情况，基于专利权的自身特性，专利资产的变现难依旧是阻碍专利权质押融资蓬勃开展的核心问题。我国知识产权领域的著名学者郑思成，在《知识产权价值评估中的法律问题》一书中提出，专利权作为一种知识产权，在评估过程中必须要考虑法律性质