03我国信用评级业的发展.ppt

* * 第三节 我国信用评级业存在的问题及发展对策三、我国信用评级业的发展对策 (一)正确认识信用评级业的主要意义 (二)积极培育与扶持信用评级市场 (三)建立信用评级业的有效监管体系 (四)加强评级机构的自身建设 (五)加强评级人才队伍建设，注重评级人才培养 (六)坚持适当开放的发展策略，提高国际化程度 * * 三、我国信用评级业的发展对策(一)正确认识信用评级业的主要意义 由于我国目前总体信用环境还不健全，特别是信用意识较差，社会信用严重缺失在很大程度上制约了我国经济的增长与评级业的发展。因此，要从思想上转变观念，加深对评级应用的重要性的认识。 信用评级业不仅关系到我国金融市场的效率，而且还关系到我国企业在国际市场上的融资成本。随着我国金融市场国际化进程的不断加快，利用评级业在内的信用中介服务行业来提高我国金融市场的透明性，有效防范金融风险是一个重要的举措。 * * 三、我国信用评级业的发展对策(一)正确认识信用评级业的主要意义 只有明确了信用评级业的重要意义，企业等主体才会自觉地进行信用评级，投资者才会重视评价结果的应用，有关部门才能够下定发展我国信用评级业的决心，提供合理与充分的制度供给，为我国信用评级业的健康发展创造一个良好的环境。 * * 三、我国信用评级业的发展对策(二)积极培育与扶持信用评级市场 我国的信用评级市场发展空间十分广阔，但要使市场潜力转化为现实需求，在发展过程中仍需要政府部门的推动。政府要高瞻远瞩，制定合理的发展规划，进一步明确信用评级的发展方向与发展模式，积极培育信用评级市场，以充分发挥信用评级业在防范风险、降低信息成本及引导社会资源合理流向中的重要作用。 * * 三、我国信用评级业的发展对策(二)积极培育与扶持信用评级市场 首先，政府应进一步扩大债券市场规模，逐步放松对债券发行和交易的管制，丰富债券发行主体，并不断进行金融产品创新，使信用评级的业务得到扩大。同时政府可倡导外部信用评级在各个市场的应用，如逐步建立商业银行内外部信用评级相结合机制、鼓励金融机构等部门积极采用信用评级机构的报告，扩大金融监管机构对信用评级结果的使用范围，这样可以提升对评级业务的有效需求。 * * 三、我国信用评级业的发展对策(二)积极培育与扶持信用评级市场 另外，政府应对评级机构的发展进行有效规划，打破地区和行业封锁，积极推动独立信用评级机构的发展，并鼓励全国现有的评级机构进行整合与并购，避免机构更多而造成的恶性竞争局面。 * * 三、我国信用评级业的发展对策(三)建立信用评级业的有效监管体系 1.加快立法，健全信用评级业的规章制度 2.部门统一监管 3.行业协会自律管理 * * 三、我国信用评级业的发展对策(三)建立信用评级业的有效监管体系1.加快立法，健全信用评级业的规章制度 加快信用方面的立法工作，提供合理充分的法律环境，不仅可以为信用评级机构的活动提供指导，也可以明确监管的法律依据。 目前我国对信用评级行业的管理主要是针对一些具体业务展开，还缺乏一个系统地进行信用评级业监管的法律。 * * 三、我国信用评级业的发展对策(三)建立信用评级业的有效监管体系1.加快立法，健全信用评级业的规章制度 通过立法来建立一套透明与统一的评级机构认可制度，包括: 评级机构认可标准与程序，并对认可资格进行动态管理； 规定评级机构的从业范围、执业行为规范以及高级管理人员任职资格； 明确征信监督管理部门及其职责、监管方式及违规处罚条款。 * * 三、我国信用评级业的发展对策(三)建立信用评级业的有效监管体系1.加快立法，健全信用评级业的规章制度 特别是应借鉴次贷危机爆发以来全社会对评级机构的反思，通过立法程序来明确评级责任、评级利益冲突的防范和信息披露与保密等方面等相关内容，避免评级过程的随意性与主观性，也防止评级机构出于自身利益而给出过高的评级结果。 * * 三、我国信用评级业的发展对策(三)建立信用评级业的有效监管体系1.加快立法，健全信用评级业的规章制度 针对我国目前评级机构数量过多的情况，要重视评级机构资质管理，可以从注册资本、员工人数、员工从业资格和评级技术等方面进行明确的规定，凡是达到规定条件的评级机构，即可获得评级资格；而对那些未达到标准的评级机构，进行限期整改或清理。 同时，应该立法明确规定评级机构禁止的行为，如果发生这些行为，则应取消有关人员的从业资格或评级机构的评级资格。 * * 三、我国信用评级业的发展对策(三)建立信用评级业的有效监管体系2.统一监管 外部监管可以为评级业发展提供充分的制度