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网点搬迁可行性报告 关于城关分社营业地址搬迁的可行性报告 甘肃省**县农村信用社联合社： 我县联社城关分社位于**县西大街生资公司楼下，因房屋租赁合同到期和业务发展需要，准备搬迁至**县西大街十字东南角，现将其可行性情况报告如下： 一、搬迁理由 该分社位于我县城区，根据城关分社现营业及办公用房营业面积小、安全隐患大、布局极不合理、外部形象落后、不利业务发展且租赁合同到期等实际情况，经县联社研究同意租赁**县西大街十字向东20米处新建一楼门面三间作为城关分社营业办公用房。其主要理由是： 1、房屋租赁合同到期。我县联社于2004年12月8日同房产所有人马兴民签订房屋租赁合同将其在西大街生资公司楼下门面一间作为城关分社营业及办公用房，租赁期5年，合同即将于2009年12月8日到期，对方因准备涨房租和将房屋用于他处等原因，无意与我县联社续签合同，并限于12月10日前搬清。 2、业务发展需要。该社现有员工5人，服务于**镇山城子村等12个行政村4300多户农户的信贷支持和金融需求。截止2009年10月底，各项存款余额 2972万元，日均承办现金收付业务400多笔，金额达300万元以上。而该分社营业用房面积仅37㎡，分为两个半间，客户活动区仅10㎡，客户如果在10人以上，室内就没有立足之处，特别是代理工资代发、农户粮补、林补后，日均业务量陡增，狭小的营业室内更显拥挤不堪，客户在门外等候办理业务成为常事；营业室内除去档案柜、办公桌椅占地，营业 人员人均活动区域不到2㎡。 3、整体形象太差。该营业用房因年久失修，墙面外观起砂、剥落，饰材早已风化脱落，且门面狭小，房屋结构及布局不合理，无法进行大面积装修，由于向东前行50米即为农行、建行和工行新装修的营业大楼，形成了鲜明的反差，有损于信用社的行业形象，同时也无法形成竞争力。 4、安全设施不达标，安全隐患较大。由于室内面积太小，无法安装符合规定的安全防范设施，经上级和公安部门多次检查，确认为安全不达标单位，如果年前安全检查还不能达标，公安部门将勒令其停业整改。 5、改善办公及营业条件，提升行业形象，促进业务发展。基于该社营业、办公条件恶劣、安全隐患较大的实际，经县联社研究同意该分社租赁西大街十字新建一楼门面三间用作营业、办公用房，以从根本上改变营业、办公条件。该房屋建筑面积110平方米，建筑质量、房间布局均符合公安部《银行场所风险等级和防护级别的规定》和《甘肃省农村信用社营业柜台安全防范设施安装规定》的标准和要求，而且这里位置优越，商贾云集，资金流量大，存款具有良好的基础，信贷需求也将十分旺盛，是信用社实现效益经营的最佳经营场所，同时在社会上能够提升其地位和形象。 二、前一年的业务经营状况和今年经营预测 1、二00八年业务经营状况。止二00八年末，各项存款余额为**万元，比上年增长**万元，其中低息存款910万元，存款比重合理；各项贷款余额**万元，比上年增长588万元。全年累计发放贷款**万元，存贷比例76%，控制在资上级联社下达的规定以 内；不良贷款余额13万元，比上年下降3万元，不良贷款比例由年初的1.22%下降为0.71%，下降0.51个百分点；营业总收入227万元。 2、二00九年业务经营状况预测。预测二00九年末各项存款余额将达到**万元，比上年末净增**万元；贷款余额达**万元，比上年末净增**万元；在贷款中，按照四级分类，不良贷款止二00九年末余额为7.4万元，比上年下降5.6万元，不良贷款比例由二00八年的0.71%下降为0.58%，不良贷款控制在0.58%以内。中间业务手续费收入完成1万元。预测实现贷款利息收入260万元。 三、财务费用相关情况。 租赁期10年，租费24000元/年，折合每平方米每年218元，低于当地平均市场价格。 **县农村信用合作联社 二00九年十一月十一日 1 / 1 1 / 1