补充课程内容纲要.PDF

補充課程內容綱要: 本綱要係依據「教育訓練課程抵免辦法」第四條第二項規定訂定 第一單元: 基礎理財規劃 取得台灣金融研訓院辦理 「理財規劃人員資格測驗」及格 ，領有證書者 ，需參加 十二小時之補充課程： 補充課程(condensed )綱要-- 12 小時 (12hours) 課程course 講授大綱outline 時數hours 1. 理財規劃流程A. 理財規劃的目的、利益與環境 1 (financial (purpose 、rewards and the financial planning planning process) environment) B. 理財規劃的步驟 (steps) 1 小時(1 hour) 1) 建立客戶與規劃師的關係 (establishing client-planner relationships) 2) 蒐集客戶資料，決定理財目標與期望 (gathering client data and determining goals expectations) 3) 分析評估客戶一般財務狀況與特殊需求 (evaluating general financial status and special needs) 4) 擬定理財規劃書，對客戶做簡報 (developing and presenting the financial plan) 5) 幫客戶執行理財規劃書中的方案 (implementing the financial plan) 6) 控管理財規劃案執行進度與定期檢討修正 (monitoring the financial plan) 2. 個人財務報表A. 衡量客戶財務狀況(measuring financial standing) 2 與預算編製 1) 資產負債表 (personal (the balance sheet) financial 2) 收支損益表 statements (the income and expenditures statement) budgeting) B. 協助客戶設定理財目標 (defining financial goals) C. 訂定客戶現金預算 (setting up a cash budget) 2 小時(2 hours) D.所得稅規劃 (determining taxes tax planning ) 1 3. 存款與流動性A. 現金管理之重要 (the role of cash management in 1 資產之管理 personal financial planning) (managing B. 常見之流動性資產管理工具 (popular cash savings and other management tools) liquid assets) C. 儲蓄計畫 (savings program) 1 小時(1 hour) 4. 住屋及重大支A. 購買或租賃需求 (buying or leasing) 1 出之規劃