现金管理-服务企业的新视野 (2).pptVIP

2.1我行现金管理业务发展情况 2.6.1单账户资金池-虚拟账簿 　 　虚拟账簿产品是指客户在同一结算账户下按资金性质或用途等开设的分类明细核算登记簿，主要记载一定时期内资金收付详细信息。通过开设分类核算登记簿，在账户与账簿之间共同构成母实子虚的单一账户现金池结构，故又称单账户现金池。 * 2.6.1单账户资金池-虚拟账簿 适用范围:零售商店、连锁超市、酒店、工厂、学校、医院、财政等各类企事业单位。 产品特点:账簿任意开设，支付严密控制，内部据实计价，上下余额相等。 * 虚拟账簿名录 2.6.2多账户资金池-资金归集 省邮政公司 地市分局 A 地市分局 B 县支局B1 县支局B2 网点 A 网点 B 收入户 支出户 收入户 支出户 收支户 收入户 支出户 收入户 支出户 直属 收支户 * 2.6.2多账户资金池-资金归集 省邮政公司 地市分局 A 地市分局 B 直属 县支局B1 县支局B2 网点 A 收支户 收入户 支出户 收入户 支出户 收支户 收入户 支出户 收入户 支出户 网点 B * 2.6.2多账户资金池-资金归集 　　资金归集是指我行根据与客户约定的账户层级关系、资金转移路径、日期、方式和限额等，为客户提供账户间资金自动划拨的一种服务。由于在资金划转过程中有多个账户参加，故也称多账户资金池。 什么是资金归集 * 支控方式： 统收统支 预算定支 以收定支 超额定支 2