个人投资规划流程解析.pdf

2011 /03 总第 407期 商业研究 COMMERCIAL RESEARCH : 100 1- 148X ( 2011) 03 - 0077- 05 王 利, 张一鸣 ( 辽宁师范大学海洋经济与可持续发展研究中心, 辽宁大连 116029) : 投资规划是对投资的系统总结, 形成 一种程序化的操作过程, 用这一过程来指导现实 中个人的投资行为在当下 个人理财规划之风愈演愈烈之际, 由于鲜有人对其核心组成部分投 资规划进行理论研究, 更没有形成 一套可操作性极强的投资规划流程本文通过对投资规划各 步骤的深入研究, 提出程序化操作过程, 旨在为当下理财规划师实务操作提供参考 : 投资规划; 资产配置; 风险与收益 : F830159 : A The Analy sis abou t P ersonal Investm en t P lanning P rocess W ANG L i, ZHANG Y i- m ing (Econom ic and SustainableD evelopmentResearch Centre, Liaoning ormal University, Dalian 116029, China) A bstract: he invesm en planning is o summ ar ize invesm en sy s em, fo rm a rou in iza ion opera ion process, and use h is process o guide he rea li y of persona l inves men behav ior. O n he occasion of in ensif ied pe rsonal f inancia l p lan- n ing, heo re ica l research on co re com ponen o f invesm en plans is poor, and opera ional invesm en p lann ing process is w eak. T he paper pu s forw ard rou in iza ion opera ion process by s udy ing each s ep o f invesm en p lann ing , ami ing a prov id ing reference for f inancia l p lannersc prac ica l opera ion. K ey w ords: invesm en p lann ing; asse alloca ion; r isks and benef i s , , , , , , , , , , , - - - , ( ) 1