C12024财富管理系列课程之四资产配置与税务.pdf

一、单项选择题 1. 一项资产配置中有50%股票，50%债券，60%风险较大，40%风险 较小，70%国内，30%国外，则该投资组合有多大比重投入国外高收益 债？（ ） A. 14% B. 9% C. 35% D. 50% 2. 一种信托是当客户丧失能力时用来帮助其管理资产，以免需要 对资产进行遗嘱认证，这种信托叫做（ ）。 A. 捐赠者保留信托 B. 不可撤销信托 C. 家族信托 D. 可撤销的生前信托 3. 消极管理的共同基金，意味着该基金是（ ）。 A. 不会有好的表现 B. 投资中不会积极赢利 C. 用来模仿市场 D. 用来战胜市场 4. 选择信托时，以下除了哪条以外都是重要的？（ ） A. 信托能显著降低投资者应缴的遗产税 B. 选择从税收和财务角度都合理的信托，但是不能以家庭失和为代价 C. 投资者的保险单是在投资者离世时能立刻提供流动性的最好途径 D. 受托人必须能够承担处理委托资产的责任 5. 客户会选择积极管理的基金，而不是消极管理的基金，是因为 （）。 A. 行政管理费用更低廉 B. 认为必定能战胜市场 C. 想安全地运营 D. 认为市场有时效率低下，可加以利用 6. A 股票：第一个月，投资一万美元，每股价格为100 美元；第二 个月：投资一万美元，每股150 美元；第三个月：投资一万美元，每 股100 美元。根据以上投资组合信息，下列说法中正确的是（ ）。 A. A 股票的总体平均单价为每股$100 B. A 股票的总体平均单价为每股$125 C. A 股票的总体平均单价为每股$150 D. A 股票的总体平均单价为每股$112.50 二、判断题 7. 赠与策略是减少遗产税的好方法。它使投资者有计划地从其投 资组合中移除资产，从而减少遗产税，增加受益人所获得的金额。（ ） 正确 错误 8. 市场时机是指投资者试图找到最佳时刻，把她所有的钱一次性 投入市场。其风险在于投资者对市场形势判断失误，高价买入，低价 卖出。（ ） 正确 错误 9. 每月投资$5,000，六个月中每股$30，另外六个月中每股$10。 则购买股份总数约为4000 股，平均价格为$20。（ ） 正确 错误 10. 以每股$50 的价格投资$1000；以每股$100 的价格投资$1000； 以每股$50 的价格投资$1000。则购买股份总数为60 股，平均价格为 $66.7。（ ） 正确 错误