《理财十字架》-贾昌勇(TPLZ-070409_V8-14).pptxVIP

2005：辽宁省首位IARFC国际认证财务顾问师 2005：辽宁省保险明星 2005/2006：美国百万元桌协会MDRT会员 2005/2006：世界华人保险大会IDA国际铜龙奖 2006：太平人寿总公司高峰会入围 2006：世界华人保险大会系列活动特约讲师 2006/2007：四次全系统月度十杰，两次最佳 开发理财游戏:“财商F1体验式训练”教具 主讲过150场以上的理财规划与风险管理等课程;理财十字架家庭财务分析找出客户需求;家庭基本状况;家庭基本状况;理财十字架三部曲;扫描家庭财务状况;第一步关键点：信任、概括、熟练、关联;第一步关键点：信任、概括、熟练、关联; 张总、张太太您们好:在一个成熟的家庭收入中基本上有3部分构成(工资收入/理财收入/其他收入),请问在您的家庭收入中，哪一项比重最高，大概是多少?其次呢?还有吗?; 张总、张太太:在一个家庭的合理支出中基本上包括5部分 (生活开销/信贷支出/理财支出/保险支出/其他支出),那么在这5项支出中，哪一项比重最大呢？分别是什么？支出多少？这项支出能给我们带来的是资产还是负债呢？; 张总、张太太:除了这一项重要支出外，还有那些支出？分别是什么？支出多少？在这种情况下每个月能有多少余额呢？那一定存了很多钱呀？（赞美储蓄的习惯）; 张总、张太太:从我们的沟通和填写中，显示您家庭资产是这么多