金交所产品简介--15.docx

天津金融资产交易所产品简介金融交易所基础资产交易业务不良金融资产、自有固定资产、抵债资产交易综合服务金融交易所利用全国性、专业性的金融资产交易平台为持有拟处置不良金融资产、自有固定资产、抵债资产的商业银行等金融机构提供资产营销、公告、挂牌、交易、结算、鉴证等全流程服务，充分营销挖掘客户、依法合规组织交易，最大限度提升资产处置价值。金融企业国有资产交易综合服务金融交易所利用全国性、专业性的金融资产交易平台为持有拟转让金融企业国有资产的商业银行等金融机构提供资产营销、公告、挂牌、交易、结算、鉴证等全流程服务，充分营销挖掘客户、依法合规组织交易，最大限度提升资产价值。租赁资产交易综合服务金融交易所利用全国性、专业性的金融资产交易平台为持有拟转让租赁资产的租赁公司提供资产营销、公告、挂牌、交易、结算、鉴证等全流程服务，充分营销挖掘客户、依法合规组织交易，最大限度提升资产价值。基础资产交易流程示意图图示说明：① 转让方向金融交易所提交资产转让申请。② 金融交易所对转让方提交的申请审核后进行挂牌公示，并通过多种渠道组织项目营销。③ 意向投资者向金融交易所提交受让申请，金融交易所经资格审核并收取保证金后确认意向受让方资格。④若挂牌期内只征得一个意向受让方，则金融交易所组织双方通过协议方式成交；若挂牌期内征得两个以上合格意向受让方，则金融交易所组织远程网络电子竞价交易，以竞价方式确定受让方。⑤ 受让方确定后，金融交易所组织交易双方签订资产转让合同。⑥ 交易双方进行资产交割；金融交易所组织交易资金结算，并出具交易凭证。金融交易所基础资产交易业务服务优势1、信息覆盖面广。金融交易所拥有自己的信息发布平台和合作的全国媒体资源，资产营销和挂牌信息覆盖面广、持续时间长、受众多、效果好。2、交易服务覆盖全国。金融交易所拥有覆盖全国的交易服务机构，服务范围覆盖全国，客户在所在地即可享受到金融交易所优质的专业化服务。3、交易过程公开透明。金融交易所严格按照对外发布的交易规则履行信息发布、组织交易等义务，交易全过程依法合规、公开透明，充分保障交易各方的权利，严格约束交易各方的义务，公开接受市场的监督。4、有效规避道德风险。金融交易所交易全过程电子化、流程化，严格履行信息保密制度，规范组织交易，有效杜绝道德风险。5、挖掘客户、发现价值能力强。金融交易所利用专业的营销团队和多层次的营销渠道，充分挖掘潜在客户，并通过公开透明的交易确保充分竞争，使资产价值得到充分的发现。截止2014年底，竞价交易项目平均溢价率高达29%。6、客户群体庞大。金融交易所拥有遍布全国、为数众多的会员及注册投资者，累计受托营销资产多达1万亿元，成交项目5000多个，涉及金额超过2500亿元，项目涉及各行各业，客户来自全国各地。金融交易所创新产品交易业务委托债权投资计划交易服务交易服务介绍金融交易所利用自身作为社会公共平台这一市场功能，为委托债权投资计划提供挂牌推介、寻找投资者、撮合成交等交易服务，最终促成委托债权投资的实现。委托债权投资计划由融资方委托财务顾问（通常为商业银行分、支行等机构），财务顾问根据金融交易所委托债权投资计划产品交易要求向金融交易所提出挂牌申请，有投资意愿且有投资能力（资金来源通常是商业银行理财产品资金、同业资金等）的投资者自行或者通过证券公司（作为委托人）到金融交易所受让委托债权投资计划，并按照金融交易所委托债权投资计划产品交易后续要求完成债权投资，即委托商业银行总行或经授权的分行等经营单位（即受托人）向资金使用方（即融资方）进行债权型固定收益类投资。金融交易所委托债权投资计划产品有6种产品模式可供选择，金融交易所重点推荐银证金模式。截止至2014年底，金融交易所已与十余家股份制银行及城商行开展了委托债权投资计划相关业务，交易量近1000亿。产品模式示意图（银证金模式）图示说明：融资方向财务顾问（商业银行分、支行等，下同）提出融资需求，双方签署《融资顾问协议》，委托商业银行帮助解决债权融资。财务顾问在尽职调查的基础上，按照金融交易所委托债权投资计划产品挂牌交易的要求，提出挂牌申请。投资方（商业银行投资银行部等）与证券公司签订《定向资产管理合同》，委托证券公司进行定向资产管理。证券公司作为意向受让方向金融资产交易所提出受让委托债权投资计划的申请，经金融交易所、财务顾问审核确认后，成为委托债权投资计划的受让方。委托方（受让方证券公司）与受托方（财务顾问）、融资方三方签署《委托债权投资协议》；融资方与受托方签署《担保合同》；委托方与受托方签署《委托债权投资业务委托书》，委托受托方代委托方投资于受让的委托债权投资计划项目并进行管理；受托方与融资方签署委托债权投资资金使用及账户监管协议。受托方向融资方发放投资款、监督资金使用，并实施后续管理。交易模式简介挂牌方（受托人）摘牌方（