单客户多银行第三方存管业务介绍.ppt

单客户多银行第三方存管业务介绍 陈新市 第三方的概念 “第三方存管”是指证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管，由存管银行按照法律、法规的要求，负责客户资金的存取与资金交收，而证券交易操作则由券商负责。 简单理解为“券商管证券，银行管资金”的原则，将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理。  什么是单客户多银行第三方存管? 在客户交易结算资金第三方存管制度下，同一客户可开立多个资金账户，每个资金账户分别建立对应银行的三方存管关系，并由客户确定其中一个资金账户作为主资金账户用于证券交易账户，其余资金账户作为辅助资金账户用于资金划转，实现同一客户使用存管于多家银行的资金进行证券投资的服务模式。 多银行第三方与单银行第三方的区别 多三方模式介绍 一个客户最多可以开立五个资金帐户.其中主帐一个.辅助帐户四个 单客户多银行服务的基本要点 1)客户在主资金账户下可以下挂多个辅助资金账户(最多五个) 2)只有主资金帐户的资金可用于证券交易 3)主.辅资金帐户之间可进行资金划转.辅与 辅之间不能进行资金划转. 4)转入主资金帐户的资金当日即可用于证券 交易,主辅资金帐户间划转的资金T+1方可 转出. 5)主辅之间转帐免费用,且金额不限,但如果客户连续5次进行主、辅资金账户间资金划转且在同一期间无任何证券交易行为证券公司将对客户进行警示或者限制主、辅资金账户间的资金划转功能。 单客户多三方优势何在? 1)方便投资者的交易结算资金在多个存管银行之间进行调拨 2)可以提高客户闲置资金的投资利用率 3)多三方业务可实现同城跨行、异地跨行的资金划转。提高第三方存管中银行服务方式的便利性。 模拟一: 张先生今年40岁,一企业家.在中投证券投资股票1000万.以单银行类型用建设银行作为第三方资金帐户.同时客户在中国银行投资基金500万.且工商银行做为名下企业货款的支出及收入.经常需要周转资金.客户股票操作频率,经常有闲置资金就投入股市.但因为他是单银行三方所以每每都要提前到各银行办手续且要付手续费.相当不便麻烦! 掌声有请 俩位伙伴演练 模拟二 甜甜是一位年青时尚的白领.掏宝用的是招商银行.投资黄金白银用的是兴业银行.而她的工资卡用的是工商银行,听同事说最近股市挺好,所以想开户投资股票.但是甜甜不想用她原有的银卡做为三方帐户.希望新开一个卡专用于股票.同时又希望能有途径帮她更方便的去周转资金? 掌声有请 俩位伙伴演练 业务办理要求 1)投资者教育:提示非交易目的转帐将会被限制多银行服务 . 2)协议签署:营业部与客户签订多银行服务协议后客户在银行受理三方时间段到银行办理三方确认 3)开户:客户本人临柜台办理,新开户以第一个资金帐户为主资金帐户,继续增加的帐户为辅帐户. 4)存量客户:原资金帐户默认为主帐户.继续增加的帐户为辅帐户. 5)客户办理:正常工作时间带身份证,股东卡,银行卡到公司办理. 创业板 创业板 创业板 创业板又称二板市场，即第二股票交易市场。在中国，主板指的是沪、深股票市场。创业板是指专为暂时无法在主板上市的中小企业和新兴公司提供融资途径和成长空间的证券交易市场，是对主板市场的重要补充，在资本市场有着重要的位置。 创业板 客户到证券公司营业场所现场提出开通创业板市场交易的申请. 新开证券帐户客户按正常办理流程办理 存量客户带身份证及深圳证券帐户到证券公司营业场所办理 2年证券投资经验以下客户签署2年以下的协议. 2年证券投资经验以上客户签署2年以上的协议. 注意事项： 对于交易经验不足2年，创业板市场投资者风险评估结果为稳健型或保守型的客户，原则上不予开通创业板交易权限，对经过劝导和风险教育，客户仍坚持要求开通的，营业部须对客户申请及劝导工作做详细留痕备查。 培训结束 谢谢 * * 传统客户单银行存管模式下，客户只能选择一家银行作为其交易结算资金的存管银行，若想更换存管模式，需要在证券公司及银行端完成存管银行的变更手续。 单客户多银行服务模式，客户可以同时选择多家银行作为其交易结算资金的存管银行，不同存管银行对应不同资金账户，主资金账户与辅助资金账户间可进行资金划转，实现客户使用多家银行资金进行证券投资的目的。 工商银行 主帐户 农业银行 辅助帐户 中国银行 辅助帐户 建设银行 辅助帐户 招商银行 辅助帐户