透视小微企业外债借款诈骗频发现象——张家界案例剖析.pdf

FINANCEECONOMY 金融经济 透视小微企业外债借款诈骗频发现象 — — 张家界案例剖析 胡雄勇 (中国人民银行张家界市中心支行，湖南 张家界 427000) 摘要：小微企业长期存在融资难的问题 ．然而不法分子 险防范意识的高低直接决定了企业的受骗金额。在案例中， 利用小微企业资金需求急切的心理设计外债借款骗局开展 风险警惕性高的企业能够避免上当受骗，比如桑植县某铁矿 诈骗活动，使小微企业经营状况进一步恶化。近三年来张家 有限公司。在外因帮助下提高警惕性的企业能够避免过大 界地区已发生六起小微企业遭遇外债诈骗的案例，有必要针 的经济损失，如张家界某建材有限公司的法人代表在听取外 对此类问题建立外债借款诈骗风险提示长效工作机制，促进 汇局关于外债管理政策解释以及诈骗风险提示后，果断中止 小微企业健康发展 。 了外债借款费用支出，其受骗范围仅限于2000元考察交通 关键词：小微企业；外债诈骗 费。有上当受骗经历的企业能够避免重蹈覆辙，比如桑植县 某饲料技术开发有限责任公司2009年被某国外银行驻北京 根据刑法的规定，诈骗是指以非法 占有为 目的，用虚构 办事处诈骗后再次引资时提高了警惕性，没有再次遭受经济 事实或者隐瞒真相的方法 ，骗取数额较大的公私财物的行 损失。风险警惕性较低的企业则被骗 15万—30万不等，金 为。在金融领域，利用信用卡、集资、贷款等手段进行诈骗犯 额属于 《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若 罪的案例频频发生，但是利用外债借款设计圈套进行诈骗的 干问题的解释》中“数额巨大”范畴。 案例却不多见。截止调查期间，张家界市共发生 6起涉嫌外 表1 张家界地区遭遇外债诈骗的企业情况 债诈骗的案例。虽然没有经过法院审理定罪，但是从法律角 序号 受骗企 注册资本 企业 外债借 外债借 业名称 (人 民币 受骗情况 维权情况 度看6起案例均符合诈骗犯罪的客体要件和客观要件，已构 )性质 款币种 款金额 成诈骗犯罪事实，其中暴露出的问题应引起重视，有必要针 慈利县某温泉 被香港某 国际有限公司以项 投资策划有限 20万 内资 人民币 28o~)万 目考察、策划、评估等名义骗无，企业称仍在 对此类问题建立外债诈骗风险提示长效工作机制。 公司 取30多万元 设法引资 一 、 基本情况 支付德 国某投资有限公司驻企业称因投人 2012年 以来，张家界地区共发生 6起外债诈骗案例(如表 张家界某建材 北京办事处考察交通费2000金额小．所 以没 128万 外资 欧元 203969万 多元，但其引资合作伙伴企业 有报案计划 ．其 1)，案例发现渠道均为受骗企业按照诈骗公司要求到当地外 有限公司 被诈骗公司 引资合作伙伴